Certification professionnelle

Activités visées :

Activités visées:

• Gérer, développer un portefeuille de clients/prospects ;

• Mener un entretien de découverte, identifier les besoins et les motivations du client et conclure un entretien ;

• Négocier les conditions de fonctionnement, les outils de suivi et de gestion de compte ;

• Prévoir et gérer les excédents de trésorerie, détecter et interpréter les opérations suspectes ;

• Réaliser l’analyse financière de l’entreprise (soldes intermédiaires de gestion, ratios financiers, etc.) ;

• Identifier les besoins de financement et établir un plan de financement et de trésorerie ;

• Suivre et analyser la rentabilité et le risque associés à un portefeuille de clients.

Compétences attestées :

Compétences ou capacités attestées :

• Identifier les acteurs contribuant à l’organisation du marché des professionnels et le rôle de ces acteurs ;

• Comprendre les principes de segmentation et discerner les besoins ;

• Situer les principaux facteurs de risque d’un projet d’entreprise et apprécier sa viabilité économique ;

• Identifier les formalités exigées pour l’ouverture d’un compte et analyser les documents fournis ;

• Situer les garanties pouvant être demandées et en apprécier la pertinence ;

• Intégrer les nouvelles technologies (télématique, monétique…) dans les propositions au client ;

• Enoncer les caractéristiques des principaux produits d’assurance ;

• Identifier les mécanismes fondamentaux de la comptabilité et les postes du bilan / compte de résultat ;

• Identifier les principaux risques de la banque et les moyens d’y faire face ;

• Capacité à définir et mettre en œuvre une stratégie de gestion d’un portefeuille de clients ;

• Maîtriser les outils pour l’analyse rentabilité / risques d’un portefeuille de clients professionnels ;

• Répondre aux besoins privés du professionnel ;

• Capacité à faire preuve de maturité et de professionnalisme dans la relation avec la clientèle, en articulant compétence commerciale, rigueur procédurale et respect de la déontologie ;

• Maîtriser les techniques de communication, d’entretien commercial, de négociation et de vente ;

• Maîtriser les moyens de paiement (caractéristiques juridiques, proposer les plus adaptés, etc.).