Certification professionnelle

Activités visées :

Le professionnel issu de la formation acquiert et approfondit ses compétences dans les techniques, méthodes et outils de la finance. Il est ainsi préparé aux métiers du secteur financier dans :

1. La banque d’investissement et de financement,

Le trader réalise dans son domaine les ordres de placements ou d'achats de produits financiers relevant d'une cotation en Bourse. Il analyse les tendances des différents marchés, négocie avec les intermédiaires les conditions de la transaction.

Le gérant de Portefeuille conseille ou réalise les placements financiers pour les clients de la banque. Apprécie la tendance des différents marchés sur lesquels il intervient. Il négocie avec les organismes professionnels les conditions de la réalisation. Suit l'exécution des ordres de placement.

L’analyste financier étudie les bilans des sociétés clientes sous l’angle du risque crédit. Il permet au banquier relation grandes entreprises d’évaluer les volumes et les types de financements pouvant être consentis, d’anticiper les besoins et les éventuelles détériorations du risque client.

L'analyste financier en M&A a pour mission de réaliser toute étude, évaluation, simulation, valorisation pour éclairer la prospection des banquiers conseils et l’exécution des mandats.

Le chargé d'analyse quantitative (« quant ») opère une analyse mathématique pure à base de modèles de calculs de probabilités. Il contribue à définir les comportements des instruments financiers face à un environnement aléatoire, à développer et programmer des modèles de pricing, des modèles de stratégies de trading et de couverture.

L’analyste « sell side » est responsable du suivi d’un certain nombre de valeurs. Il doit émettre des opinions, voire des recommandations, sur l’évolution du cours d’un titre à horizon de plusieurs mois. Il est en contact régulier avec les sociétés analysées, doit en comprendre les aspects financiers, les activités, la qualité du management.

Le responsable Middle Office :
- en « post trade » (post marché), il contrôle et vérifie des transactions, de pointage des confirmations, de résolution des différences avant validation, de contrôle des limites,
- en amont, en support direct des marchés, il apporte de l’information au front office sur les volumes d’activité, sur les risques, sur les limites, il fournit aux responsables des desks les « P/L » par produit, par trader, par équipe, leur permettant de conduire leurs stratégies. Le middle office agit ici au plus près des marchés.

Le responsable Back Office est responsable du traitement des opérations post marché c'est-à-dire de la prise en charge des transactions après leur conclusion en front office sur les marchés. Sa sphère de responsabilité comprend le contrôle préalable des opérations, le règlement livraison des actifs traités, la conservation des actifs, avec la gestion des diverses opérations pouvant affecter ces actifs (les « OST », opérations sur titres) et la comptabilisation des opérations.

2. La banque de réseau,

Le chargé d'affaires contribue au développement commercial d'une ou de plusieurs agences bancaires. Programme et organise les actions commerciales. Prospecte une clientèle à haut potentiel financier. Conseille et vend une gamme diversifiée de produits et services financiers et octroie des crédits correspondant à son pouvoir de délégation. Informe, forme, supervise une ou plusieurs équipes de collaborateurs.

Le responsable d'agence assure la mise en oeuvre, dans son domaine, des objectifs fixés par la direction. Organise, coordonne, contrôle les activités financières placées sous sa responsabilité. Apporte un appui technique en matière de placements ou d'actions de crédits au personnel qu'il encadre. Participe à la gestion du personnel. Assure la promotion des relations et des échanges avec les partenaires extérieurs de la banque.

L’attaché de clientèle de banque étudie la conjoncture financière, les produits financiers de la concurrence et les conditions de création de nouveaux produits. Propose, conçoit les modalités de mise en place et de diffusion des produits financiers dans le réseau d'exploitation. Informe et forme le personnel d'une ou plusieurs succursales et apporte un appui technique et commercial.

L’attaché risque bancaire analyse les demandes de prêts aux particuliers ou aux professionnels pour les clients de la banque qui l'emploie. Evalue les risques par étude du dossier, en se basant sur des normes administratives et financières. Emet un avis, prépare la décision, pour le réseau ou le comité de crédit. Forme et informe une ou plusieurs agences en matière de crédits aux particuliers ou aux professionnels. Participe au contrôle et au suivi des crédits octroyés.

3. En entreprise,

Le directeur administratif et financier supervise, organise et coordonne les services administratifs, comptables et financiers, parfois l'informatique et les services généraux. Collecte les informations auprès des responsables opérationnels. Structure les données représentatives de la marche de l'entreprise nécessaires aux prises de décisions (bilans, comptes de résultats, tableaux de bord). Constate les points forts et les points faibles de l'activité. Attire l'attention de la direction et la conseille sur les prévisions à court terme. Formule des propositions sur les stratégies à moyen terme. Suivant les directives de la direction, s'acquitte de missions engageant la responsabilité de l'entreprise (recherche et négociation de ressources financières...).

Le responsable trésorerie d’entreprise cherche à optimiser la rentabilité financière dans son domaine d'intervention, à repérer les risques d'exploitation, tout en évitant de mettre en péril l'équilibre général de l'entreprise, et en respectant les engagements - en particulier financiers - de l'entreprise. Il prend en compte les fluctuations financières et économiques nationales et internationales. Anticipe leurs effets sur la situation de l'entreprise, et doit viser l'équilibre entre sécurité et rentabilité.

L’auditeur de gestion aide la direction dans l'orientation et le suivi de la stratégie qu'elle s'est fixée. Participe à la définition des objectifs et anticipe les résultats. Etablit le schéma directeur des budgets. Exerce en permanence une surveillance des indicateurs de gestion mis en place pour évaluer l'activité de l'entreprise, et fournit les informations à la direction. Apprécie les causes et les effets des écarts identifiés entre les objectifs et les réalisations.

Compétences attestées :

Les titulaires d’un master Finance peuvent se prévaloir de compétences théoriques, techniques, méthodologiques,et comportementales.

Compétences théoriques
- Maîtrise des théories de la finance
- Connaissances des modèles et techniques de modélisation

Compétences techniques
- Capacité à résoudre des cas pratiques complexes.
- Maîtrise des méthodes quantitatives de la finance.
- Maîtrise des systèmes et outils informatiques de programmation

Compétences comportementales
- Capacité à s’intégrer dans équipe
- Capacité à écouter, dialoguer, argumenter, convaincre.
- Capacité à réagir et à anticiper.
- Capacité à impliquer les acteurs.
- Capacité d’analyse et de résolution des problèmes