Certification professionnelle

Compétences :
• Présenter le déroulement et les objectifs de l’audit patrimonial
• Identifier le projet patrimonial à court, moyen et long terme et les préoccupations patrimoniales
• Recueillir l’ensemble des informations relatives à sa situation familiale et patrimoniale
• Déterminer le profil financier du client, l’appétence au risque et la durée du placement « horizon temps »
• Identifier les contraintes juridiques, financières, fiscales, « vie privée » et psychologiques inhérentes au client
Modalités d’évaluation :
Cette activité est évaluée lors d’un oral, conduit par deux professionnels, dans un premier temps, le candidat doit collecter les informations personnelles, identifier le projet et les préoccupations patrimoniales et dans un second temps, reformuler ces données et préciser les objectifs du prospect.
Durée de l’oral : 60 minutes

Compétences :
• Etablir un bilan patrimonial
• Analyser les stocks (actif/passif)
• Analyser les flux (le budget)
• Déterminer la capacité d’endettement
• Déterminer la capacité d’épargne
• Analyser la situation juridique, sociale, familiale, civile et fiscale
• Construire des solutions juridiques et/ou financières adaptées aux objectifs du client
Modalités d’évaluation :
Etude de cas, évaluation à partir d’une situation patrimoniale à analyser :
Durée totale de l’étude de cas : 4 heures
Le candidat doit produire un bilan, un diagnostic et des préconisations. Les éléments seront validés par un jury composé de deux professionnels.

Compétences :
• Commenter l’analyse du bilan patrimonial
• Présenter le diagnostic en lien avec les objectifs patrimoniaux du client
• Présenter et justifier les préconisations patrimoniales
• Valider le plan d’actions patrimoniales
Modalités d’évaluation :
A partir du contexte présenté et travaillé durant une étude de cas réalisée en amont, le candidat devra présenter un bilan patrimonial, un diagnostic, un plan d’actions, à un jury composé de 2 professionnels dans le cadre d’un oral.
Durée de l’oral : 60 minutes

Compétences :
• Créer une veille juridique, sociale, fiscale et économique
• Mettre à jour le bilan patrimonial
• Adapter les solutions patrimoniales en fonction des évolutions de la situation du client
• Prospecter les cibles patrimoniales
Modalités d’évaluation :
Etude de cas, évaluation à partir d’une modification de situation patrimoniale : le candidat doit produire un bilan, un diagnostic et des préconisations. Les éléments seront validés par un jury composé de deux professionnels.
Durée de l’oral : 60 minutes