Certification professionnelle

Activités visées :

Cette mention comprend un parcours-type :

- Conseiller, souscripteur, gestionnaire en assurance

Le diplômé de ce diplôme a la responsabilité technique de portefeuilles de clients et de produits d’assurance en lien avec un département d’entreprise ou au sein d’une agence. De profil polyvalent, il maîtrise les produits de l’épargne, de l’assurance ainsi que la totalité des services financiers proposés par son organisation aux particuliers et aux entreprises.

Compétences attestées :

Le diplômé de la Licence Professionnelle mention "Assurance, banque, finance : supports opérationnels" est capable de :

- Analyser et diagnostiquer des besoins en assurance des particuliers et des entreprises et apprécier les risques présentés par les clients:

• Accueillir et présenter au client sa structure et tous les services et produits afin de la situer dans l’environnement assurantiel et de mettre en évidence ses spécificités en fonction du profil de l’assuré (particulier, professionnel, assurance collective, assurance publique et privée ou secteur privé et public).
• Préparer et conduire un entretien en appliquant les techniques de questionnement et de négociation afin de faire émerger les besoins de l’assuré en appréhendant le contexte juridique, fiscal, économique et financier.
• Analyser et diagnostiquer les comportements et besoins de l’assuré en distinguant un risque assurable d’un risque non assurable afin de conseiller le service ou produit adapté.
• Interpréter les informations recueillies et identifier les produits susceptibles de répondre aux besoins de l’assuré.

- Vendre des produits et services d’assurance,

• Proposer les différents placements et instruments financiers de l’assurance et produits d’assurance en valorisant l’offre de sa structure auprès de l’assuré selon les besoins identifiés pendant l’entretien.
• Conduire des entretiens en appliquant les techniques de vente et de négociation et faire une offre de souscription en argumentant afin de faire adhérer le client à ses propositions.
• Etablir un projet de garantie d’assurance, tarifer et rédiger le contrat et le faire signer en respectant et appliquant la réglementation française et européenne.
• Réaliser et suivre des études tarifaires, rédiger et émettre des pièces contractuelles (contrats, avenants, protocoles de gestion…).

Gérer des portefeuilles clients et le service après-vente :

• Traiter les sinistres en appliquant les principes d’indemnisation et la réglementation en matière des sinistres.
• Gérer et suivre les produits et services assurantiels afin de faire évoluer le contrat, mettre à jour les garanties de l’assuré, concevoir et proposer des actions de prévention.
• Assurer un service après-vente et en cerner les éléments clefs : contexte, outils, fréquence, objectifs afin de fidéliser le client.

Prospecter et communiquer :

• Prospecter des nouveaux clients en appliquant une approche marketing en appréciant les stratégies des acteurs, les spécificités du marché de l’assurance français et européen.
• Elaborer les fichiers sociétaires et prospects et les mettre à jour.
• Participer au développement d’actions commerciales et marketing.

Animer une petite équipe d'agents administratifs et de techniciens chargés de la souscription de risques, de la rédaction de sinistres complexes, etc. :

• Coordonner les missions d’une petite équipe d’agents administratifs et de techniciens d’assurance, en tant que manager de proximité, en mettant en œuvre un style de management adapté à l’environnement et à l’activité dans le contexte de l'évolution des métiers d'assurance.
• Préparer et animer une réunion d’équipe.
• Gérer des situations conflictuelles au sein d’une équipe.
• Accompagner et former les nouveaux arrivants dans son équipe afin de les rendre opérationnels sur les missions confiées.