Conseiller gestionnaire bancassurance clientèle des particuliers
L'essentiel
Nomenclature
du niveau de qualification
Niveau 6
Code(s) NSF
313 : Finances, banque, assurances, immobilier
Formacode(s)
15054 : Développement professionnel et personnel
Date d’échéance
de l’enregistrement
15-10-2024
| Nom légal | Siret | Nom commercial | Site internet |
|---|---|---|---|
| INSTITUT FORMAT CREDIT AGRICOLE MUTUEL | 30617018400015 | Cathalifaud Pascal | http://www.ca-ifcam.fr |
Objectifs et contexte de la certification :
Le « Conseiller gestionnaire Banque-Assurance clientèle des particuliers » est chargé de vendre des produits et des services bancaires à des personnes physiques qui agissent dans le cadre de leurs intérêts personnels (et non professionnels). Sa mission est de conquérir de nouveaux clients et de fidéliser les existants en leur proposant en permanence des produits et services adaptés à leurs attentes.
Activités visées :
Accueil d’un client bancassurance particulier
Collecte des informations permettant la connaissance du client bancassurance particulier et l’ouverture d’un compte
Identification des besoins d’un client bancassurance particulier dans un contexte omnicanal
Analyse de l’environnement économique, juridique et fiscal du client particulier
Préconisations au client des services et produits bancaires adaptés aux besoins identifiés
Concrétisation d’une vente de produits et services bancaires
Anticipation et réaction face aux événements particuliers de la vie du client (vie du client et de son compte (ATD, SE, incidents, opposition, clôture)
Gestion des risques opérationnels
Traitement du client bancassurance particulier dans le respect de l’environnement réglementaire
Développement d’un portefeuille de clients bancaires particuliers
Compétences attestées :
Assurer l'accueil du client, en garantissant le bon fonctionnement de l'agence et de l'espace libre accès, en identifiant les opérations de son champ d’activité et en prenant en compte les limites de sa délégation
Mobiliser les ressources utiles pour satisfaire le client, en optimisant les synergies internes et en appliquant les processus de l’établissement
Agir dans le respect de la réglementation, en appliquant la réglementation AMF et la MIF, en s’informant en permanence des évolutions et mettant en œuvre les règles de conformité, en réagissant à toute présomption de blanchiment
Mener un entretien découverte en mettant le client à l’aise (écoute active), en posant les questions permettant d’obtenir les informations recherchées et d'atteindre les objectifs identifiés
Décrypter l'environnement économique, juridique et fiscal de la clientèle de particulier, en contextualisant l’économie nationale dans la mondialisation, en connaissant l’organisation juridictionnelle française, en pratiquant le droit de la consommation, en identifiant la situation matrimoniale et la capacité des clients et en maitrisant les règles de fonctionnement de l’impôt sur le revenu et de l’ISF
Procéder à l’ouverture du compte, en respectant les procédures définies par son établissement et en assurant le suivi et le bon fonctionnement. Identifier les besoins du client et lui proposer des solutions adaptées proposés par la banque (produits et services liés au fonctionnement du compte, moyens de paiement adaptés, produits d’assurance IARD, solutions d’épargne non bancaire, produits de défiscalisation, financements…)
Gérer le risque au quotidien, en prenant les décisions de paiement appropriées, en rencontrant régulièrement son client pour faire le point et analyser les causes d’une dégradation
Réagir aux incidents et changements divers survenant sur le compte du client, en repérant et en analysant les différents types d’incidents et les modifications dans le fonctionnement du compte, en évaluant les risques associés, en faisant le point avec le client et en prenant les mesures correctives appropriées
Traiter les réclamations en partageant avec le client les résultats de l’analyse et les responsabilités de chacun et en redressant les éventuelles opérations incorrectes
Analyser la rentabilité du portefeuille, en utilisant les outils de son établissement, en comparant les résultats au plan d’action, en contextualisant son activité (agence, environnement, concurrence…), en identifiant les écarts segment par segment et en analysant leur origine, en vérifiant que les moyens prévus ont bien été mis en œuvre, en recherchant les causes possibles d’amélioration ou de dégradation de la situation, en analysant les facteurs de risque de son portefeuille et en synthétisant les information
Acquérir de nouveaux clients (prospection, prescription, recommandation) en identifiant le moment opportun pour contacter ses prospects et clients, en utilisant les techniques d’approche définies, en suscitant l’intérêt du contact, en répondant aux objections, en prenant date et en alimentant le systèmes d’information
Modalités d'évaluation :
Questionnaires, des jeux de rôles, cas pratiques et mises en situation professionnelles
RNCP35964BC01 - Conseiller un client bancaire particulier au quotidien dans le respect de la réglementation
| Liste de compétences | Modalités d'évaluation |
|---|---|
|
Maitriser le fonctionnement du compte bancaire et des services associés pour proposer la bonne solution au client Expliquer les moyens de paiement et leur utilisation et l'application des conditions bancaires Traiter les dysfonctionnements et les anomalies sur les services courants Déterminer les mesures utiles à la prévention du risque civil et pénal du banquier Définir le cadre de traitement des litiges Maitriser la notion de risques du métier de banquier |
Questionnaire d’évaluation en ligne. Cas pratique. Echange avec le jury lors de la soutenance orale de synthèse |
RNCP35964BC02 - Développer la relation client bancaire dans un environnement multicanal
| Liste de compétences | Modalités d'évaluation |
|---|---|
|
Organiser la prospection et la conquête de nouveaux clients par téléphone pour une prise de rdv ou en face à face Aborder un prospect, traiter les objections, par téléphone et en face à face Négocier avec les clients et mettre en œuvre les bonnes pratiques d'une négociation réusie Traiter efficacement les objections des clients Gérer la relation clients dans un contexte omnicanal Mettre en place une organisation propice au travail efficace à plusieurs |
Questionnaire d’évaluation en ligne. Mise en situation professionnelle au travers de cas pratique à réaliser par individuellement et par équipe. Entretien oral avec le jury de synthèse sur les modalités de mise en œuvre opérationnelle |
RNCP35964BC03 - Appliquer la fiscalité des clients bancaires particuliers
| Liste de compétences | Modalités d'évaluation |
|---|---|
|
Utiliser la fiscalité pour optimiser l’épargne des particuliers, via la déclaration des revenus (issus de l’activité salariée ou provenant de l’activité non salariée, issus du patrimoine mobilier), la détermination de la base imposable et le calcul de l’impôt, la fiscalité de la transmission... |
Questionnaire d’évaluation en ligne ; Réalisation d’exercices d’application à l’écrit ; Mise en situation professionnelle devant un jury |
RNCP35964BC04 - Commercialiser des produits d'assurances et d'épargne
| Liste de compétences | Modalités d'évaluation |
|---|---|
|
Maitriser les produits d’épargne bancaire pour un conseil client adapté Décoder l’information économique et repérer les facteurs qui agissent sur la prise de décision des conseillers Découvrir les spécificités du marché boursier, identifier les différentes catégories de valeurs mobilières, leur fiscalité, les supports dédiés pour un conseil client approprié Maîtriser les produits d’épargne assurance-vie pour un conseil client adapté Etre habilité sur le socle intermédiation assurances niveau 3 pour commercialiser des produits assurances : Assurance-vie Epargne ; Offre assurance des biens et des personnes S'approprier la démarche commerciale, protection et outils de gestion assurance |
Questionnaire d’évaluation en ligne ; Réalisation par écrit d’un exercice d’application ; Entretien oral avec le jury de synthèse sur les conditions de vente de produits d'assurancces Participation à un forum d’échanges des bonnes pratiques ; Evaluation des pratiques des pairs ; Exercices d’application collaboratifs, avec évaluation par les pairs |
RNCP35964BC05 - Mettre en œuvre les techniques de financement des particuliers
| Liste de compétences | Modalités d'évaluation |
|---|---|
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Traiter une demande de financement, de son étude à sa mise en place Spécifier les différentes catégories de revenus fonciers et préciser les modalités de calcul des déficits fonciers Définir le champ d'application des plus-values immobilières et expliquer les modalités d'imposition des plus-values immobilières Accéder au taux marginal d'imposition des clients en prenant en compte toutes les situations et toutes les incidences Utiliser la déclaration de revenus et l'avis d'imposition comme moyens de découverte Valoriser leurs contacts commerciaux par des préconisations adaptées grâce à la prise en compte globale de l'imposition des revenus des clients |
Questionnaire en ligne d’évaluation des connaissances ; Exercice d’application et résolution d'un cas client par écrit (examen) ; Soutenance d’un cas client devant le jury de synthèse |
Description des modalités d'acquisition de la certification par capitalisation des blocs de compétences et/ou par correspondance :
La certification professionnelle est obtenue par la détention de l’ensemble des blocs de compétences
Secteurs d’activités :
Le « Conseiller gestionnaire Banque-Assurance clientèle des particuliers » travaille au sein d’une agence bancaire.
Type d'emplois accessibles :
Le « Conseiller gestionnaire Banque-Assurance clientèle des particuliers » est chargé de vendre des produits et des services bancaires à des personnes physiques qui agissent dans le cadre de leurs intérêts personnels (et non professionnels). Sa mission est de conquérir de nouveaux clients et de fidéliser les existants en leur proposant en permanence des produits et services adaptés à leurs attentes. Les autres appellations similaires le plus souvent rencontrées dans les entreprises du secteur bancaire sont, selon les diverses conventions collectives applicables (et qui ne recouvrent pas forcément les mêmes niveaux de responsabilité) ; Chargé de clientèle ; Conseiller commercial ; Conseiller de clientèle particuliers ; Assistant commercial / assistant de clientèle des particuliers
Code(s) ROME :
- C1203 - Relation clients banque/finance
- C1206 - Gestion de clientèle bancaire
- C1102 - Conseil clientèle en assurances
Références juridiques des règlementations d’activité :
La réglementation du secteur bancaire et assurance institue notamment l’obligation de formation pour les collaborateurs du réseau commercial dans plusieurs domaines : Conformité : Instruction AMF (Doc 2010-09) : passage de l’examen certifié de l’Autorité des marchés financiers devient obligatoire ; FIDES ; sanctions internationales ; loi Lagarde ; Lutte anti-blanchiment ; secret bancaire… Assurances : Directive 2002/92/CE du 09/12/02 sur l'intermédiation en assurance Arrêté du 23/06/2008 portant homologation des programmes minimaux de stage de formation des intermédiaires en assurance et des salariés de niveau I et II. Directive (UE) 2016/97 du Parlement européen et du Conseil du 20 janvier 2016 sur la distribution d'assurances Article 3 du décret n° 2018-431 du 1er juin 2018 relatif aux exigences professionnelles de formation des courtiers de produits d’assurance Ordonnance n° 2018-361 du 16 mai 2018 relative à la distribution d'assurances (entrera en vigueur au 1er octobre 2018) Décret n° 2018-431 du 1er juin 2018 relatif à la distribution d'assurances ; Décret n° 2012-101 du 26 janvier 2012 relatif aux Intermédiaires en Opérations de Banque et Services de Paiement Arrêté du 9 juin 2016 portant approbation des programmes de formation des intermédiaires en opérations de banque et en services de paiement Décret n°2016-607 du 13 mai 2016 relatif aux contrats de crédit immobilier et aux intermédiaires en opérations de banque et en services de paiement (rectificatif) Droit : Loi n° 71-1130 du 31 décembre 1971 portant réforme de certaines professions judiciaires et juridiques Règlement nᵒ 2016/679 du 27 avril 2016 sur la protection des données, dit RGPD Directive MIF 2 et le règlement PRIIPS entrés en vigueur le 3 janvier 2018 Compétence Juridique Appropriée (CJA).
Le cas échant, prérequis à l’entrée en formation :
Via la formation continue : être titulaire d’un diplôme BAC +2 (BTS, DUT, DEUG ou tout autre diplôme homologué de niveau 5 RNCP ou reconnu équivalent), idéalement dans les domaines Comptabilité, Gestion, Finances, Relation client, Commerce.
Si cette condition n’est pas remplie, le dossier du candidat doit systématiquement être soumis à l’approbation de la Commission nationale des inscriptions de l’IFCAM. Celle-ci peut accorder des dérogations pour l’accès à la certification à l’issue du parcours, sous réserve des mesures suivantes :
Validation des acquis professionnels (VAP) : L’expérience professionnelle de l’apprenant dans le domaine concerné est prise en compte si elle est supérieure à 3 ans dans un métier comparable à celui visé par la certification (et avis favorable de la Commission des Inscriptions), de 5 ans sur un métier lié au commerce, à la relation clients, au marketing BtoB, à l’immobilier, à la fiscalité, au droit ou à la gestion, au cas où le niveau de formation initiale :serait compris entre Bac validé et Bac + 1 ou comparable à un niveau de diplôme Bac + 2 mais validé dans un pays étranger
Validation des acquis académiques (VAA) : la formation initiale du candidat est prise en compte si celui-ci souhaite être dispensé d’une ou plusieurs UE, en faisant valoir son cursus académique comparable à celui de la certification visé (à condition que celui-ci présente un tronc commun à 80% avec la certification)
Validation des études supérieures (VES) : le parcours d’études supérieures antérieures de l’apprenant dans un pays étranger peut être pris en compte pour compenser l’absence de diplôme reconnu par l’Etat français dans les domaines recommandés
Via le dispositif de VAE : la validation des acquis de l’expérience est un dispositif de reconnaissance des compétences acquises ouvert à toute personne, quels que soient son âge, sa nationalité, son statut face à l’emploi, qu’elle possède ou non un ou plusieurs diplômes. Les certifications IFCAM sont donc accessibles par cette voie avec pour seul prérequis de pouvoir justifier d’1 an d’expérience (1607 heures) dans le champ visé par la certification. Cette expérience peut être valorisée par différents biais : expériences professionnelles, bénévolat, volontariat, expériences syndicales. L’IFCAM propose en outre un dispositif d’accompagnement VAE pour tout candidat intéressé par la démarche
Le cas échant, prérequis à la validation de la certification :
Pré-requis disctincts pour les blocs de compétences :
Non
Validité des composantes acquises :
| Voie d’accès à la certification | Oui | Non | Composition des jurys | Date de dernière modification |
|---|---|---|---|---|
| Après un parcours de formation sous statut d’élève ou d’étudiant | X | - | - | |
| En contrat d’apprentissage | X |
Le jury est composé de 9 membres dont 7 externes |
15-10-2021 | |
| Après un parcours de formation continue | X |
Le jury est composé de 9 membres dont 7 externes |
15-10-2021 | |
| En contrat de professionnalisation | X |
Le jury est composé de 9 membres dont 7 externes |
15-10-2021 | |
| Par candidature individuelle | X |
Le jury est composé de 9 membres dont 7 externes |
15-10-2021 | |
| Par expérience | X |
Le jury est composé de 9 membres dont 7 externes |
15-10-2021 |
| Oui | Non | |
|---|---|---|
| Inscrite au cadre de la Nouvelle Calédonie | X | |
| Inscrite au cadre de la Polynésie française | X |
Aucune correspondance
Référence au(x) texte(s) règlementaire(s) instaurant la certification :
| Date du JO/BO | Référence au JO/BO |
|---|---|
| 04/10/2016 |
Arrêté du 26 septembre 2016 publié au Journal Officiel du 04 octobre 2016 portant enregistrement au répertoire national des certifications professionnelles. Enregistrement pour cinq ans, au niveau II, sous l'intitulé "Conseiller gestionnaire banque - assurance clientèle des particuliers" avec effet au 02 janvier 2012, jusqu'au 04 octobre 2021. |
| Date de décision | 15-10-2021 |
|---|---|
| Durée de l'enregistrement en années | 3 |
| Date d'échéance de l'enregistrement | 15-10-2024 |
Statistiques :
| Année d'obtention de la certification | Nombre de certifiés | Nombre de certifiés à la suite d’un parcours vae | Taux d'insertion global à 6 mois (en %) | Taux d'insertion dans le métier visé à 6 mois (en %) | Taux d'insertion dans le métier visé à 2 ans (en %) |
|---|---|---|---|---|---|
| 2019 | 221 | 3 | 97 | 86 | 89 |
| 2018 | 167 | 2 | 100 | 84 | 87 |
| 2017 | 84 | 2 | 100 | 82 | 88 |
Lien internet vers le descriptif de la certification :
https://ifcam-cpf.fr/
Le certificateur n'habilite aucun organisme préparant à la certification
Certification(s) antérieure(s) :
| Code de la fiche | Intitulé de la certification remplacée |
|---|---|
| RNCP26945 | Conseiller gestionnaire banque - assurance clientèle des particuliers |
Référentiel d'activité, de compétences et d'évaluation :
