Grade_Master - Gestion de Patrimoine

Objectifs et contexte de la certification :

Le diplôme Grade de Master Gestion de Patrimoine répond à plusieurs objectifs dans un contexte où la gestion et la protection du patrimoine personnel sont devenues des préoccupations majeures pour les individus, les familles et les entreprises :

1. Répondre aux besoins des individus et des familles fortunées : Avec la croissance de la richesse privée, il y a une demande croissante pour des professionnels capables de fournir des conseils personnalisés en matière de gestion de patrimoine, de planification successorale, de fiscalité et de gestion des risques.

2. Optimisation de la gestion financière et fiscale : La certification vise des experts en gestion de patrimoine capables d'élaborer des stratégies d'investissement et de planification fiscale adaptées aux besoins et aux objectifs spécifiques de chaque client, afin d'optimiser les rendements et de minimiser les impôts.

3. Protection du patrimoine et gestion des risques : Dans un environnement financier complexe et volatile, la gestion des risques est essentielle pour protéger le patrimoine des clients contre les fluctuations du marché, les crises économiques et les événements imprévus. Le grade Master certifie des professionnels capables d'évaluer et de gérer efficacement ces risques.

4. Développement de compétences multidisciplinaires : En s'appuyant sur des connaissances en finance, en droit, en fiscalité et en gestion d'actifs, la certification permet aux certifiés de comprendre les aspects multidimensionnels de la gestion de patrimoine et de fournir des conseils holistiques à leurs clients.

5. Promotion de l'éducation financière et de la responsabilité personnelle : En sensibilisant les individus à la gestion financière responsable et à la planification à long terme, la certification contribue à renforcer la stabilité financière des individus et des familles et à promouvoir une culture de gestion de patrimoine responsable.

En résumé, le grade Master Gestion de Patrimoine répond à une demande croissante pour des professionnels qualifiés dans le domaine de la gestion de patrimoine en offrant une certification permettant aux diplômés de fournir des conseils personnalisés et de haute qualité pour la préservation et la croissance du patrimoine personnel.

Activités visées :

- Développement d’une expertise en matière de conseil patrimonial dans la connaissance approfondie des produits proposés, que ce soit dans le domaine des produits financiers, de l’assurance ou de la prévoyance  

- Gestion du patrimoine immobilier en accompagnant la clientèle en matière de création, de gestion, de développement, de protection et de transmission du patrimoine  

- Définition d’une stratégie adaptée à chaque type d’investissement en expliquant au client les avantages, les inconvénients et les risques encourus  

- Commercialisation des produits financiers et d’assurance en veillant à maximiser les gains tout en maîtrisant les risques  

- Prospection et développement de nouveaux clients patrimoniaux (particuliers ou professionnels) afin de développer son portefeuille  

- Conseil et information aux clients sur les nouvelles opportunités fiscales ou des placements avantageux  

- Veille réglementaire et technique et constitution d’un réseau d’experts patrimoniaux sur des sujets complexes et les nouveaux produits  

- Participation à la vie de l’agence (travail particulièrement avec le directeur) et collaboration avec les chargés de clientèle pour leur apporter une expertise sur la gestion de patrimoine et leur permettre d’orienter les clients. 

Compétences attestées :

Compétences transversales  

• Identifier les usages numériques et les impacts de leur évolution sur le ou les domaines concernés par la mention 
• Se servir de façon autonome des outils numériques avancés pour un ou plusieurs métiers ou secteurs de recherche du domaine 
• Mobiliser des savoirs hautement spécialisés, dont certains sont à l’avant-garde du savoir dans un domaine de travail ou d’études, comme base d’une pensée originale  
• Développer une conscience critique des savoirs dans un domaine et/ou à l’interface de plusieurs domaines  
• Résoudre des problèmes pour développer de nouveaux savoirs et de nouvelles procédures et intégrer les savoirs de différents domaines 
• Apporter des contributions novatrices dans le cadre d’échanges de haut niveau, et dans des contextes internationaux 
• Conduire une analyse réflexive et distanciée prenant en compte les enjeux, les problématiques et la complexité d’une demande ou d’une situation afin de proposer des solutions adaptées et/ou innovantes en respect des évolutions de la règlementation 
• Identifier, sélectionner et analyser avec esprit critique diverses ressources spécialisées pour documenter un sujet et synthétiser ces données en vue de leur exploitation 
• Communiquer à des fins de formation ou de transfert de connaissances, par oral et par écrit, en français et dans au moins une langue étrangère 
• Gérer des contextes professionnels ou d’études complexes, imprévisibles et qui nécessitent des approches stratégiques nouvelles 
• Prendre des responsabilités pour contribuer aux savoirs et aux pratiques professionnelles et/ou pour réviser la performance stratégique d'une équipe 
• Conduire un projet (conception, pilotage, coordination d’équipe, mise en œuvre et gestion, évaluation, diffusion) pouvant mobiliser des compétences pluridisciplinaires dans un cadre collaboratif  
• Analyser ses actions en situation professionnelle, s’autoévaluer pour améliorer sa pratique dans le cadre d'une démarche qualité 
• Respecter les principes d’éthique, de déontologie et de responsabilité sociale et environnementale 
• Prendre en compte la problématique du handicap et de l'accessibilité dans chacune de ses actions professionnelles 

Compétences spécifiques 

• Développer une expertise des produits financiers, de l’assurance ou de la prévoyance 
• Conseiller la clientèle en matière de création, de gestion, de développement, de protection et de transmission du patrimoine 
• Définir une stratégie adaptée à chaque type d’investissement 
• Analyser les risques financiers 
• Interpréter les besoins patrimoniaux d’une clientèle relativement fortunée   
• Adapter les principes globaux de la gestion de patrimoine à la situation et aux besoins concrets de la clientèle   
• Imaginer de nouvelles solutions innovantes   
• Elaborer de nouvelles stratégies en fonction de l’évolution des besoins du client 

Modalités d'évaluation :

Les modalités du contrôle permettent de vérifier l'acquisition de l'ensemble des aptitudes, connaissances, compétences et blocs de compétences constitutifs du diplôme. Ces éléments sont appréciés soit par un contrôle continu et régulier, soit par un examen terminal, soit par ces deux modes de contrôle combinés : 

• Mémoire 
• Étude de cas 
• Rapport de stage 
• Projets 

Ces modalités d’évaluation peuvent être adaptées en fonction du chemin d’accès à la certification : formation initiale, VAE, formation continue. Les modalités d’évaluation sont encadrées par des critères et des indicateurs détaillés dans le référentiel. 

Chaque ensemble d'enseignements possède une valeur définie en crédits européens (ECTS). Pour l’obtention du grade de master, une référence commune est fixée correspondant à l'acquisition de 120 ECTS au-delà du grade de Master.