Expert en ingénierie patrimoniale
L'essentiel
Nomenclature
du niveau de qualification
Niveau 7
Code(s) NSF
313 : Finances, banque, assurances, immobilier
Formacode(s)
41014 : Gestion patrimoine
41003 : Gestion portefeuille
41083 : Clientèle particulier
Date d’échéance
de l’enregistrement
31-05-2028
| Nom légal | Siret | Nom commercial | Site internet |
|---|---|---|---|
| ESGCV - 75253547600325 | 75253547600325 | ESG | https://www.esgf.com/ |
Objectifs et contexte de la certification :
L’Expert en ingénierie patrimoniale a pour mission d’accompagner une clientèle aussi bien de professionnels que de particuliers dans l’optimisation de la gestion de leur patrimoine. En tant que véritable expert de l’investissement sur mesure, il élabore dans un premier temps un diagnostic patrimonial, puis il propose une stratégie d’accompagnement appropriée en collaboration avec les acteurs spécialisés du secteur. Dans le but de pérenniser son activité, il contribue activement au développement du portefeuille client tout en assurant constamment une veille juridique et fiscale afin d’informer les équipes sur le terrain des évolutions règlementaires pouvant impacter le patrimoine de leur clientèle.
Activités visées :
Etat des lieux et analyse de la situation patrimoniale
Définition de la faisabilité
Mise en place d'un dispositif de veille, technique, technologique, environnementale et réglementaire.
Etablissement de la proposition patrimoniale
Présentation de la stratégie patrimoniale
Accompagnement du client dans la mise en oeuvre des solutions
Déploiement d'un processus d'achat de bien immobilier
Suivi de gestion de la relation client
Elaboration d'un plan d'actions commerciales
Evaluation de l'impact des actions commerciales
Déploiement d’un projet relatif à la conduite du changement
Accompagnement à la montée en compétences des collaborateurs
Conduite de la digitalisation de l’ingénierie patrimoniale
Développement de l’activité indépendante d’ingénierie patrimoniale
Compétences attestées :
Examiner une situation patrimoniale d’un client, en répertoriant les éléments d’information nécessaires à l’élaboration d’études patrimoniales, en analysant la capacité d’épargne
Analyser la situation patrimoniale du client à partir de son profil investisseur et du recueil des besoins exprimés, implicites et spécifiques
Evaluer la viabilité financière et la rentabilité de la solution patrimoniale
Elaborer un dispositif de veille technique, technologique, environnementale et réglementaire
Classifier les objectifs patrimoniaux du client
Définir une stratégie patrimoniale globale sur la base de la nature des actifs à disposition
Exposer la stratégie patrimoniale construite au client ou prospect
Elaborer un plan d’accompagnement patrimonial en mobilisant les parties prenantes et les ressources nécessaires
Piloter le processus d’achat d’un bien immobilier physique/ papier, neuf ou ancien pour le compte d’un client
Conseiller le client sur des solutions de gestion de portefeuille d’actifs financiers
Gérer la relation client via une mise à jour des éléments de connaissance client, un suivi des évolutions réglementaires et environnementales et l’offre des marchés en termes de produits et services
Mettre en œuvre un plan d’actions commerciales en planifiant des actions de prospection et de promotion
Evaluer le résultat des actions commerciales mises en œuvre
Piloter un projet transverse émanant de la direction et visant à diffuser la culture de conformité
Concevoir une session de formation en formalisant un support de formation sur la base d’une veille réglementaire et fiscale
Accompagner la digitalisation des pratiques de l’ingénierie patrimoniale
Développer son activité professionnelle en mettant en œuvre une stratégie de communication et de promotion digitale et en démontrant une expertise pointue
Modalités d'évaluation :
Mise en situation professionnelle - Mémoire professionnel - Etude de cas - Cas pratique - Dossier de consulting
Candidat en situation de handicap : Dans le cadre du respect du règlement d'examen, tout candidat peut saisir le référent handicap du certificateur pour aménager les modalités d'évaluation et obtenir l’assistance d’un tiers lors de l’évaluation. Les supports et le matériel nécessaires à la réalisation des évaluations pourront être adaptés.
Sur conseil du référent handicap et dans le respect des spécifications du référentiel, le format de la modalité pourra être adaptée.
Pour plus d'information sur les attendus des modalités d'évaluation, veuillez télécharger le référentiel d'activités, de compétences et d'évaluation.
RNCP39112BC01 - Elaborer un diagnostic patrimonial
| Liste de compétences | Modalités d'évaluation |
|---|---|
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Examiner une situation patrimoniale d’un client, en répertoriant les éléments d’information nécessaires à l’élaboration d’études patrimoniales, en analysant la capacité d’épargne et d’endettement du client et en réalisant des entretiens de découverte en face-à-face et/ou à distance de manière à établir un état global de son patrimoine Analyser la situation patrimoniale du client à partir de son profil investisseur et du recueil des besoins exprimés, implicites et spécifiques, ainsi que ses souhaits d’investissements et les contraintes éventuelles de gestion afin de déterminer la capacité d’investissement du client Evaluer la viabilité financière et la rentabilité de la solution patrimoniale en analysant de manière approfondie les risques financiers et immobiliers potentiels, tout en intégrant les considérations d’investissements responsables liées à l’environnement et à la gouvernance ESG afin de délivrer un plan d’investissement réaliste et complet
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Etudes de cas portant sur un diagnostic patrimonial Pour plus d'informations sur les attendus des modalités d'évaluation, veuillez télécharger le référentiel d'activités, de compétences et d'évaluation |
RNCP39112BC02 - Elaborer la stratégie patrimoniale
| Liste de compétences | Modalités d'évaluation |
|---|---|
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Elaborer un dispositif de veille technique, technologique, environnementale et réglementaire en mobilisant des méthodologies de recherche et en s’appuyant sur des outils d’analyse stratégiques afin de veiller au respect des contraintes fiscales et juridiques des investissements proposés tout en restant aligné sur les enjeux business de l’entreprise Classifier les objectifs patrimoniaux du client, en s’appuyant notamment sur son profil de risque et sa capacité d’endettement et d’épargne, la gamme de produits et services à disposition, l’expertise de partenaires spécialisés, l’actualité et les anticipations des marchés afférents ainsi que du contexte environnemental et réglementaire afin de déterminer des solutions de montage et/ou de commercialisation patrimoniales appropriées Concevoir une stratégie patrimoniale globale sur la base de la nature des actifs à disposition (rentabilité, coût), et des capitaux mobilisables (autofinancement et/ou crédit) dans une démarche éco-responsable afin de répondre de manière optimisée aux objectifs patrimoniaux du client Exposer la stratégie patrimoniale construite au client ou prospect en développant un argumentaire détaillé et équilibré (avantages et inconvénients) pour chaque solution proposée de manière à emporter l’adhésion du client |
Mises en situation professionnelle, mémoire professionnel et études de cas portant sur la définition d'une stratégie patrimoniale Pour plus d'informations sur les attendus des modalités d'évaluation, veuillez télécharger le référentiel d'activités, de compétences et d'évaluation |
RNCP39112BC03 - Mettre en oeuvre la stratégie patrimoniale
| Liste de compétences | Modalités d'évaluation |
|---|---|
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Elaborer un plan d’accompagnement patrimonial en mobilisant les parties prenantes et les ressources nécessaires à l’initiation des opérations afférentes aux solutions retenues par le client afin d’optimiser l’accompagnement de ce dernier dans le déploiement de sa stratégie patrimoniale Piloter le processus d’achat d’un bien immobilier physique/ papier, neuf ou ancien pour le compte d’un client en identifiant des biens immobiliers correspondants à la capacité d’investissement et à la stratégie patrimoniale du client ou prospect en menant des négociations avec l’appui d’experts de manière à conclure l’investissement Conseiller le client sur des solutions de gestion de portefeuille d’actifs financiers, dans le cadre d’un mandat de gestion de portefeuille en définissant les objectifs et les modalités de cet investissement et en analysant la dynamique des marchés financiers afin d’accompagner le client dans la gestion et/ou développement de son portefeuille financier |
Etudes de cas portant sur la mise en oeuvre de la stratégie patrimoniale. Pour plus d'informations sur les attendus des modalités d'évaluation, veuillez télécharger le référentiel d'activités, de compétences et d'évaluation |
RNCP39112BC04 - Développer le portefeuille client
| Liste de compétences | Modalités d'évaluation |
|---|---|
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Gérer la relation client via une mise à jour des éléments de connaissance client, un suivi des évolutions réglementaires et environnementales, l’offre des marchés en termes de produits et services, dans le but de maintenir des liens pérennes avec le client Mettre en œuvre un plan d’actions commerciales en planifiant des actions de prospection et de promotion de l’activité de conseil pour toute typologie de clientèle (particulier, entreprise, etc.) afin de développer le portefeuille client de l’entreprise Evaluer le résultat des actions commerciales mises en œuvre en définissant des indicateurs mesurables et observables de mesure en vue de contrôler la réalisation des objectifs de chiffre d’affaires et de rentabilité du portefeuille
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Mise en situation professionnelle, étude de cas et cas pratique portant sur le développement du portefeuille client Pour plus d'informations sur les attendus des modalités d'évaluation, veuillez télécharger le référentiel d'activités, de compétences et d'évaluation |
RNCP39112BC05 - Développer les activités et pratiques de conseil patrimonial
| Liste de compétences | Modalités d'évaluation |
|---|---|
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Piloter un projet transverse émanant de la direction et visant à diffuser la culture de conformité en organisant son déploiement au sein des équipes commerciales et en mobilisant des outils et méthodes adaptés à la singularité des personnes et situations (inclusion et handicap) afin de soutenir les objectifs stratégiques de l’entreprise Concevoir une session de formation en formalisant un support de formation sur la base d’une veille réglementaire et fiscale ainsi qu’en recueillant les attentes et aspirations des individus de manière à transmettre les connaissances et compétences nécessaires à l’exercice des collaborateurs Accompagner la digitalisation des pratiques de l’ingénierie patrimoniale en identifiant les outils numériques et applications d’intelligence artificielle afin d’optimiser les services proposés à la clientèle Développer son activité professionnelle en mettant en œuvre une stratégie de communication et de promotion digitale et en démontrant une expertise pointue, une approche personnalisée et des résultats tangibles afin de garantir la pérennité et la croissance de son activité |
Mise en situation professionnelle, étude de cas et dossier de consulting portant sur la performance et le développement d'une structure patrimoniale. Pour plus d'informations sur les attendus des modalités d'évaluation, veuillez télécharger le référentiel d'activités, de compétences et d'évaluation |
Description des modalités d'acquisition de la certification par capitalisation des blocs de compétences et/ou par correspondance :
L'obtention de la certification est conditionnée à la validation de l’ensemble des blocs de compétences.
Chaque bloc de compétences est capitalisable durant toute la durée de la certification.
En cas de correspondances, que ce soit par VAE et/ou obtention d'un bloc de compétences ou d'une certification correspondante, il revient au candidat de présenter cette correspondance au jury pour validation.
Candidat en situation de handicap : Sur avis motivé du référent handicap le jury de certification peut décider d’exempter le candidat de certains critères d’évaluation : 1) dans la mesure où cela ne remet pas en question la capacité professionnelle globale du candidat. 2) si le critère au regard de la nature du handicap n'a pas vocation à s'appliquer dans la pratique professionnelle future du candidat
Ces deux critères étant cumulatifs.
Secteurs d’activités :
L’expert en ingénierie patrimoniale peut exercer dans les secteurs suivants :
Bancaire : banques privés, banques publiques, etc.
Gestion patrimoniale : cabinet de gestion de patrimoine, entreprises en conseil, etc.
Juridique : cabinet d'avocats de notaire, etc.
Financier : sociétés de fonds d'investissements, etc.
Assurance : sociétés d'assurance, gestion prévoyance, etc.
Type d'emplois accessibles :
Expert en ingénierie patrimoniale
Ingénieur patrimonial
Conseiller en gestion ou développement de patrimoine
Conseiller gestion fortune
Conseiller gestions d’actifs
Conseiller clientèle privée
Conseiller de patrimoine financier
Conseiller de patrimoine immobilier
Etc.
Code(s) ROME :
- C1504 - Transaction immobilière
- C1206 - Gestion de clientèle bancaire
- C1205 - Conseil en gestion de patrimoine financier
- C1303 - Gestion de portefeuilles sur les marchés financiers
Références juridiques des règlementations d’activité :
Il en ressort quatre grandes obligations pour le professionnel : une obligation de s’informer, une obligation d’information, un devoir de conseil et, dans certains cas, une obligation de mise en garde. La responsabilité des experts en ingénierie patrimoniale est de nature contractuelle, relevant ainsi des articles 1231-1 et des suivants du Code civil.
Pour exercer les activités en ingénierie de patrimoine, le professionnel a l’obligation d’être agréé par l’AMF (Autorité des Marchés Financiers) et de mettre à jour ses connaissances, notamment par le suivi d’une formation obligatoire chaque année. Le règlement général de l’AMF impose aux prestataires de services d’investissement de vérifier que les personnes exerçant certaines fonctions sous leur autorité ou pour leur compte disposent d’un niveau de connaissances minimales sur 12 domaines relatifs à l’environnement réglementaire et déontologique et aux techniques financières. Cette vérification peut s’effectuer via des examens organisés en interne par les prestataires ou via des examens externes « certifiés » par l’AMF. S’il exerce à son compte, il doit obtenir un agrément auprès de l’ORIAS (Registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance, sous tutelle de la Direction du Trésor).
Pour les professionnels exerçant une activité d’intermédiation en assurances ou d’intermédiaires : être détenteur de la capacité professionnelle en assurance et/ou de la capacité professionnelle pour les intermédiaires en Opérations de Banque et Services de Paiement (Certification IOBSP).
Ces habilitations ne sont pas intégrées au titre.
Le cas échant, prérequis à l’entrée en formation :
En formation initiale (étudiants)
Entrée en 1ère année (M1) : Etre titulaire d’une certification de niveau 6 (bac+3), ou d’un diplôme équivalent (diplôme étranger…)
Entrée en 2ème année (M2) : Etre titulaire d’une certification de niveau 6 (bac +4), ou d’un diplôme équivalent (diplôme étranger…)
En alternance (contrat apprentissage ou contrat de professionnalisation)
Pour un cursus en 3 ans : Etre titulaire d’une certification de niveau 5, d’un bac+2, ou d’un diplôme équivalent (diplôme étranger…)
Pour un cursus en 2 ans : Etre titulaire d’une certification de niveau 6 (bac+3), ou d’un diplôme équivalent (diplôme étranger…)
Pour un cursus en 1 an : Etre titulaire d’une certification de niveau 6 (bac +4), ou d’un diplôme équivalent (diplôme étranger…)
En formation continue
Entrée avec un niveau 6 (Bac+3/4) : Etre titulaire d’une certification de niveau 6, d’un bac+3, ou d’un diplôme équivalent (diplôme étranger…), ou Etre titulaire d’une certification de niveau 6, d’un bac+3/4, ou d’un diplôme équivalent (diplôme étranger…)
Entrée avec un niveau 5 (bac+2) : Etre titulaire d’une certification de niveau 5, d’un bac+2, ou d’un diplôme équivalent (diplôme étranger…) et justifier d’une expérience professionnelle dans le secteur visé de 12 mois minimum, ou Etre titulaire d’une certification de niveau 5, d’un bac+2, ou d’un diplôme équivalent (diplôme étranger…),
Entrée avec un niveau 4 : Etre titulaire d’une certification de niveau 4, d’un bac, d'un DEAU ou d’un diplôme équivalent (diplôme étranger…), et justifier d’une expérience professionnelle dans le secteur visé de 48 mois minimum
Dérogations spécifiques : Si le candidat ne dispose pas de l’expérience professionnelle ou du diplôme requis, le candidat devra présenter un dossier démontrant sa capacité à valider la certification professionnelle (VAP, attestation employeur ou autres preuves d’une expérience professionnelle, personnelle ou associative permettant l’acquisition de compétences connexes…).
Le cas échant, prérequis à la validation de la certification :
Pré-requis disctincts pour les blocs de compétences :
Non
Validité des composantes acquises :
| Voie d’accès à la certification | Oui | Non | Composition des jurys | Date de dernière modification |
|---|---|---|---|---|
| Après un parcours de formation sous statut d’élève ou d’étudiant | X |
Le jury est composé de 4 membres dont deux professionnels externes, exerçant dans le métier visé |
31-05-2024 | |
| En contrat d’apprentissage | X |
Le jury est composé de 4 membres dont deux professionnels externes, exerçant dans le métier visé |
31-05-2024 | |
| Après un parcours de formation continue | X |
Le jury est composé de 4 membres dont deux professionnels externes, exerçant dans le métier visé |
31-05-2024 | |
| En contrat de professionnalisation | X |
Le jury est composé de 4 membres dont deux professionnels externes, exerçant dans le métier visé |
31-05-2024 | |
| Par candidature individuelle | X | - | - | |
| Par expérience | X |
Le jury est composé de 4 membres dont deux professionnels externes, exerçant dans le métier visé |
31-05-2024 |
| Oui | Non | |
|---|---|---|
| Inscrite au cadre de la Nouvelle Calédonie | X | |
| Inscrite au cadre de la Polynésie française | X |
Certifications professionnelles enregistrées au RNCP en correspondance partielle :
| Bloc(s) de compétences concernés | Code et intitulé de la certification professionnelle reconnue en correspondance partielle | Bloc(s) de compétences en correspondance partielle |
|---|---|---|
| RNCP39112BC01 - Elaborer un diagnostic patrimonial | RNCP34584 - Manager en gestion de patrimoine financier (MS) | RNCP34584BC01 - Réaliser un bilan patrimonial et proposer des solutions (placements financiers et immobiliers, solutions juridiques et fiscales) adaptées aux besoins du client |
| RNCP39112BC01 - Elaborer un diagnostic patrimonial | RNCP36074 - Expert conseil en gestion de patrimoine | RNCP36074BC01 - Conduire la relation client en conformité avec la réglementation |
| RNCP39112BC01 - Elaborer un diagnostic patrimonial | RNCP36498 - Expert conseil en gestion de patrimoine | RNCP36498BC01 - Audit d'un client patrimonial |
| RNCP39112BC01 - Elaborer un diagnostic patrimonial | RNCP36629 - Expert en gestion de patrimoine | RNCP36629BC01 - Analyser et diagnostiquer les besoins du client en matière de gestion de patrimoine privé ou professionnel |
| RNCP39112BC04 - Développer le portefeuille client | RNCP36498 - Expert conseil en gestion de patrimoine | RNCP36498BC04 - Suivi et développement de la clientèle patrimoniale |
Anciennes versions de la certification professionnelle reconnues en correspondance partielle
| Bloc(s) de compétences concernés | Code et intitulé de la certification professionnelle reconnue en correspondance partielle | Bloc(s) de compétences en correspondance partielle |
|---|---|---|
| RNCP39112BC01 - Elaborer un diagnostic patrimonial | RNCP37158 - Expert en ingénierie patrimoniale | RNCP37158BC01 - Elaborer un diagnostic patrimonial d’un particulier et/ou d’une entreprise |
| RNCP39112BC02 - Elaborer la stratégie patrimoniale | RNCP37158 - Expert en ingénierie patrimoniale | RNCP37158BC02 - Définir une stratégie patrimoniale personnalisée |
| RNCP39112BC03 - Mettre en oeuvre la stratégie patrimoniale | RNCP37158 - Expert en ingénierie patrimoniale | RNCP37158BC03 - Mise en œuvre de la stratégie patrimoniale |
| RNCP39112BC04 - Développer le portefeuille client | RNCP37158 - Expert en ingénierie patrimoniale | RNCP37158BC04 - Développer le portefeuille commercial clients et/ou de l'entreprise |
Référence au(x) texte(s) règlementaire(s) instaurant la certification :
| Date du JO/BO | Référence au JO/BO |
|---|---|
| 09/08/2014 |
Arrêté du 29 juillet 2014 publié au Journal Officiel du 09 août 2014 portant enregistrement au répertoire national des certifications professionnelles. Enregistrement pour cinq ans, au niveau I, sous l'intitulé "Expert(e) en ingénierie patrimoniale" avec effet au 30 juin 2010, jusqu'au 09 août 2019 |
Référence des arrêtés et décisions publiés au Journal Officiel ou au Bulletin Officiel (enregistrement au RNCP, création diplôme, accréditation…) :
| Date du JO/BO | Référence au JO/BO |
|---|---|
| 14/12/2022 |
Date de décision : 14/12/2022 – Durée d’enregistrement : 2 ans – Date d'échéance de l'enregistrement : 14/12/2024 |
| 10/10/2019 |
Date de décision : 10/10/2019 – Durée d’enregistrement : 3 ans – Date d'échéance de l'enregistrement : 10/10/2022 |
Date du dernier Journal Officiel ou Bulletin Officiel :
14-12-2022
| Date de décision | 31-05-2024 |
|---|---|
| Durée de l'enregistrement en années | 4 |
| Date d'échéance de l'enregistrement | 31-05-2028 |
| Date de dernière délivrance possible de la certification | 31-05-2032 |
Statistiques :
| Année d'obtention de la certification | Nombre de certifiés | Nombre de certifiés à la suite d’un parcours vae | Taux d'insertion global à 6 mois (en %) | Taux d'insertion dans le métier visé à 6 mois (en %) | Taux d'insertion dans le métier visé à 2 ans (en %) |
|---|---|---|---|---|---|
| 2022 | 128 | 8 | 93 | 86 | - |
| 2021 | 229 | 2 | 87 | 70 | 92 |
| 2020 | 83 | 1 | 93 | 83 | 80 |
| 2019 | 90 | 0 | 94 | 88 | 84 |
Lien internet vers le descriptif de la certification :
https://www.esgf.com/gestion-de-patrimoine
Liste des organismes préparant à la certification :
Certification(s) antérieure(s) :
| Code de la fiche | Intitulé de la certification remplacée |
|---|---|
| RNCP37158 | Expert en ingénierie patrimoniale |
Référentiel d'activité, de compétences et d'évaluation :
