Conseiller bancassurance du secteur agricole
L'essentiel
Nomenclature
du niveau de qualification
Niveau 6
Code(s) NSF
313 : Finances, banque, assurances, immobilier
Formacode(s)
41054 : Banque assurance
21052 : Gestion exploitation agricole
Date d’échéance
de l’enregistrement
28-02-2028
| Nom légal | Siret | Nom commercial | Site internet |
|---|---|---|---|
| ASS GROUPE ECOLE SUPERIEURE AGRICULTURE | 34238263700011 | ESA | https://www.groupe-esa.com/ |
Objectifs et contexte de la certification :
La certification Conseiller bancassurance du secteur agricole atteste de compétences professionnelles permettant d'accompagner les exploitants agricoles dans la gestion de leurs besoins financiers et assurantiels spécifiques. Elle valide la double expertise des candidats : la maîtrise des produits de la bancassurance et une compréhension approfondie des réalités économiques, sociales et environnementales du secteur agricole. Cette certification reconnaît la capacité à évaluer les besoins des clients, à proposer des solutions adaptées en matière de financement, d'épargne et de couverture des risques, tout en intégrant les contraintes propres aux exploitations agricoles. Conçue dans un contexte de modernisation et de transformation du secteur agricole, elle contribue à renforcer la performance et la durabilité des exploitations grâce à un accompagnement spécialisé et de qualité.
Activités visées :
Analyse du marché agricole et de ses tendances
Identification des enjeux des opportunités et des risques liés à une filière agricole spécifique
Etude de la concurrence et du positionnement d’un produit ou de services pour le secteur agricole
Audit et diagnostic financier approfondi d’une exploitation agricole avant l’octroi d’un prêt bancaire
Analyse du besoin client et production d’un conseil sur mesure
Vente et négociation de solutions bancaires ou assurantielles
Prospection de nouveaux clients exploitants agricoles et fidélisation des clients existants
Mise en œuvre d’un plan de développement commercial et monitoring du risque client
Exploitation d’indicateurs de performance du portefeuille commercial et de la satisfaction client
Accompagnement des clients dans l’élaboration d’un dossier de financement ou la réalisation d’opérations bancaires courantes
Développement de la relation commerciale à travers une communication écrite et orale
Gestion de crise ou de situation financière critique chez le client
Compétences attestées :
Analyser le secteur agricole en réalisant une veille sur les acteurs clés (chambres d'agriculture, coopératives, interprofessions, syndicats, etc.) et leurs exigences pour comprendre et anticiper les évolutions économiques et réglementaires
Exploiter des données de sources fiables pour décrypter les enjeux du secteur en incluant ceux liés à la Politique Agricole Commune (PAC), au développement durable (DDRSE) et à la transmission d'exploitation agricole
Réaliser le diagnostic complet d’une filière agricole pour identifier les opportunités en mesurant les risques induits par un projet de financement dans cette filière
Recenser et caractériser les innovations à destination des entreprises agricoles pour mesurer la compétitivité d’une offre en analysant les produits bancassurance concurrents
Identifier les besoins par type de clients pour positionner une offre de produits de bancassurance, en segmentant les différents marchés ou filières agricoles et en formulant des recommandations adaptées aux spécificités de chaque segment
Interpréter les comptes annuels et les annexes financières d’une entreprise agricole ou para-agricole pour diagnostiquer sa santé économique globale en analysant la formation du résultat net
Evaluer la capacité interne de financement des investissements (CIFI) d’une entreprise agricole ou para-agricole pour déterminer le niveau des prêts bancaires en tenant compte des capacités d’endettement et du risque crédit
Estimer les variations à venir du besoin en fonds de roulement (BFR) et du fonds de roulement net global (FRNG) pour proposer les produits de couverture et de placement adaptés en évaluant les besoins en trésorerie
Mobiliser les seuils intermédiaires de gestion et les ratios spécifiques au secteur agricole pour expliquer la performance d’une exploitation agricole en la comparant aux standards sur le marché
Analyser le besoin à court, moyen et long terme d’une exploitation agricole pour élaborer un conseil personnalisé en proposant des solutions financières et assurantielles sur mesure
Bâtir un argumentaire de vente pour mettre en avant les avantages d’un produit bancassurance en évaluant ses atouts par rapport aux produits concurrents
Analyser et prendre en compte la situation patrimoniale d’un exploitant agricole pour négocier un contrat de prêt ou d’assurance en prenant en compte la situation professionnel et personnel de l’exploitant
Mobiliser des techniques de prospection pour mettre en œuvre un plan d’action commercial en exploitant les fonctionnalités d’un CRM
Développer le portefeuille avec de nouveaux clients et fidéliser les clients existants pour atteindre le niveau de produit net bancaire objectif en contrôlant l’évolution du risque et de la rentabilité du portefeuille
Exploiter des indicateurs de performance spécifiques (risque crédit, encours par client…) pour évaluer et gérer le risque client en monitorant la satisfaction client
Accompagner un exploitant agricole dans le montage des dossiers de financement en explicitant les dispositifs possibles (prêts spécifiques, aides publiques au secteur agricole…) pour orienter le client dans sa prise de décision
Développer une connaissance approfondie des produits bancaires et assurantiels en analysant leurs caractéristiques, leur pertinence et leur adéquation aux besoins spécifiques des exploitations agricoles, pour répondre efficacement à leurs attentes en matière de financement et de placement.
Maintenir une relation d’écoute et de confiance pour détecter et spécifier les besoins émergents en communiquant régulièrement à l’oral et à l’écrit avec ses clients
Gérer les situations de crise (refus de financement, redressement judiciaire, recouvrement…) en contrôlant ses émotions et en adoptant une communication adaptée, pour préserver la relation commerciale
Modalités d'évaluation :
Note de conjoncture du secteur agricole
Etude de cas pratique : Stratégie produits bancassurance sur le marché agricole
Projet Audit et diagnostic financier
Jeu de rôle : négociation d’un contrat de services bancassurance
Mise en situation réelle : action commerciale
Etude de cas pratique : Montage d’un dossier de financement d’une machine agricole
Mise en situation réelle : Opérations bancassurance courantes
Etude de cas pratique : Analyse du besoin et choix des produits bancaires et assurantiels correspondants
Jeu de rôle : Gestion d’une situation de crise avec un client
RNCP40255BC01 - Analyser les tendances et les enjeux du secteur agricole à travers une veille informationnelle fiscale, règlementaire, économique et assurantielle
| Liste de compétences | Modalités d'évaluation |
|---|---|
|
Analyser le secteur agricole en réalisant une veille sur les acteurs clés (chambres d'agriculture, coopératives, interprofessions, syndicats, etc.) et leurs exigences pour comprendre et anticiper les évolutions économiques et réglementaires. Exploiter des données de sources fiables pour décrypter les enjeux du secteur en incluant ceux liés à la Politique Agricole Commune (PAC), au développement durable (DDRSE) et à la transmission d'exploitation agricole Réaliser le diagnostic complet d’une filière agricole pour identifier les opportunités en mesurant les risques induits par un projet de financement dans cette filière Recenser et caractériser les innovations à destination des entreprises agricoles pour mesurer la compétitivité d’une offre en analysant les produits bancassurance concurrents Identifier les besoins par type de clients pour positionner une offre de produits de bancassurance, en segmentant les différents marchés ou filières agricoles et en formulant des recommandations adaptées aux spécificités de chaque segment. |
Note de conjoncture du secteur agricole Etude de cas pratique : Stratégie produits bancassurance sur le marché agricole |
RNCP40255BC02 - Évaluer la santé financière et le risque crédit d’une exploitation agricole
| Liste de compétences | Modalités d'évaluation |
|---|---|
|
Interpréter les comptes annuels et les annexes financières d’une entreprise agricole ou para-agricole pour diagnostiquer sa santé économique globale en analysant la formation du résultat net Evaluer la capacité interne de financement des investissements (CIFI) d’une entreprise agricole ou para-agricole pour déterminer le niveau des prêts bancaires en tenant compte des capacités d’endettement et du risque crédit Estimer les variations à venir du besoin en fonds de roulement (BFR) et du fonds de roulement net global (FRNG) pour proposer les produits de couverture et de placement adaptés en évaluant les besoins en trésorerie Mobiliser les seuils intermédiaires de gestion et les ratios spécifiques au secteur agricole pour expliquer la performance d’une exploitation agricole en la comparant aux standards sur le marché |
Projet Audit et diagnostic financier |
RNCP40255BC03 - Constituer et fidéliser un portefeuille de clients sur le marché agricole
| Liste de compétences | Modalités d'évaluation |
|---|---|
|
Analyser le besoin à court, moyen et long terme d’une exploitation agricole pour élaborer un conseil personnalisé en proposant des solutions financières et assurantielles sur mesure Bâtir un argumentaire de vente pour mettre en avant les avantages d’un produit bancassurance en évaluant ses atouts par rapport aux produits concurrents Analyser et prendre en compte la situation patrimoniale d’un exploitant agricole pour négocier un contrat de prêt ou d’assurance en prenant en compte la situation professionnel et personnel de l’exploitant Mobiliser des techniques de prospection pour mettre en œuvre un plan d’action commercial en exploitant les fonctionnalités d’un CRM Développer le portefeuille avec de nouveaux clients et fidéliser les clients existants pour atteindre le niveau de produit net bancaire objectif en contrôlant l’évolution du risque et de la rentabilité du portefeuille Exploiter des indicateurs de performance spécifiques (risque crédit, encours par client…) pour évaluer et gérer le risque client en monitorant la satisfaction client |
Jeu de rôle : négociation d’un contrat de services bancassurance Mise en situation réelle : action commerciale |
RNCP40255BC04 - Gérer et développer la relation commerciale avec un exploitant agricole
| Liste de compétences | Modalités d'évaluation |
|---|---|
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Accompagner un exploitant agricole dans le montage des dossiers de financement en explicitant les dispositifs possibles (prêts spécifiques, aides publiques au secteur agricole…) pour orienter le client dans sa prise de décision Développer une connaissance approfondie des produits bancaires et assurantiels en analysant leurs caractéristiques, leur pertinence et leur adéquation aux besoins spécifiques des exploitations agricoles, pour répondre efficacement à leurs attentes en matière de financement et de placement. Maintenir une relation d’écoute et de confiance pour détecter et spécifier les besoins émergents en communiquant régulièrement à l’oral et à l’écrit avec ses clients Gérer les situations de crise (refus de financement, redressement judiciaire, recouvrement…) en contrôlant ses émotions et en adoptant une communication adaptée, pour préserver la relation commerciale |
Etude de cas pratique : Montage d’un dossier de financement d’une machine agricole Mise en situation réelle : Opérations bancassurance courantes Etude de cas pratique : Analyse du besoin et choix des produits bancaires et assurantiels correspondants Jeu de rôle : Gestion d’une situation de crise avec un client |
Description des modalités d'acquisition de la certification par capitalisation des blocs de compétences et/ou par correspondance :
Chaque bloc de compétences fait l'objet d'une validation indépendante.
Pour obtenir la certification professionnelle, le candidat doit avoir validé l'ensemble des blocs de compétences.
Secteurs d’activités :
Le Conseiller bancassurance du secteur agricole exerce principalement au sein d’une banque, souvent intégrée à un réseau régional ou national, spécialisée dans les besoins financiers du secteur agricole, ou au sein d’une compagnie d’assurances proposant des solutions dédiées aux exploitations agricoles. Il peut également travailler chez un courtier en assurances, pour le compte d’un cabinet d’agents généraux, ou dans des structures mutualistes sans intermédiaire, comme les mutuelles agricoles.
Type d'emplois accessibles :
Chargé de clientèle agricole
Chargé d’affaires agricoles
Conseiller en finances agricoles
Conseiller bancaire agricole
Conseiller en assurances agricoles
Code(s) ROME :
- C1203 - Relation clients banque/finance
- C1206 - Gestion de clientèle bancaire
- C1102 - Conseil clientèle en assurances
- C1201 - Accueil et services bancaires
- A1302 - Contrôle et diagnostic technique en agriculture
Références juridiques des règlementations d’activité :
Pour exercer dans le secteur de la banque, notamment en tant que conseiller en bancassurance spécialisé dans le secteur agricole, il est obligatoire de détenir la certification de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF), conformément aux exigences réglementaires fixées par l’article 313-7-1 du Règlement Général de l'AMF. Cette certification atteste des compétences nécessaires en matière de réglementation, d’éthique et de techniques financières, garantissant ainsi la capacité du conseiller à informer et à accompagner les clients dans leurs choix d’investissements et de produits d’assurance en toute conformité.
L’obtention de la certification AMF passe par la réussite d’un examen spécifique, qui évalue les connaissances du candidat sur les domaines juridiques, techniques, et pratiques relatifs aux activités d’investissement et de conseil financier. Cet examen peut être préparé dans le cadre de formations agréées, dispensées par des organismes de formation accrédités, qui accompagnent les candidats dans l’acquisition des savoirs exigés par l’AMF. Cette certification constitue une étape indispensable pour toute personne souhaitant exercer légalement en tant que conseiller en bancassurance et elle doit être régulièrement actualisée pour répondre aux évolutions de la réglementation et des pratiques financières.
Le cas échant, prérequis à l’entrée en formation :
Etre titulaire d'un diplôme qui inclut une solide compréhension du secteur agricole (hors parcours VAE), soit être titulaire d’un BTS Agricole ou autre diplôme qui intègre des compétences dans les domaines suivants :
Bases en agronomie et en zootechnie : Connaissance des techniques de culture, techniques d’élevage, compréhension des sols et des saisons, etc.
Utilisation de matériel agricole : Familiarité avec les outils et les machines employées dans le secteur, ainsi que les outils d’aide à la décision stratégique (OADS).
Le cas échant, prérequis à la validation de la certification :
Pré-requis disctincts pour les blocs de compétences :
Non
Validité des composantes acquises :
| Voie d’accès à la certification | Oui | Non | Composition des jurys | Date de dernière modification |
|---|---|---|---|---|
| Après un parcours de formation sous statut d’élève ou d’étudiant | X |
Le jury de certification est composé de 3 personnes :
|
- | |
| En contrat d’apprentissage | X |
Le jury de certification est composé de 3 personnes :
|
- | |
| Après un parcours de formation continue | X |
Le jury de certification est composé de 3 personnes :
|
- | |
| En contrat de professionnalisation | X |
Le jury de certification est composé de 3 personnes :
|
- | |
| Par candidature individuelle | X |
Le jury de certification est composé de 3 personnes :
|
- | |
| Par expérience | X |
Le jury de VAE est composé de 2 personnes :
|
- |
| Oui | Non | |
|---|---|---|
| Inscrite au cadre de la Nouvelle Calédonie | X | |
| Inscrite au cadre de la Polynésie française | X |
Aucune correspondance
| Date de décision | 28-02-2025 |
|---|---|
| Durée de l'enregistrement en années | 3 |
| Date d'échéance de l'enregistrement | 28-02-2028 |
| Date de dernière délivrance possible de la certification | 28-02-2032 |
| Promotions (année d'obtention) pouvant bénéficier du niveau de qualification octroyé |
2022 2024 2023 2021 |
Statistiques :
| Année d'obtention de la certification | Nombre de certifiés | Nombre de certifiés à la suite d’un parcours vae | Taux d'insertion global à 6 mois (en %) | Taux d'insertion dans le métier visé à 6 mois (en %) | Taux d'insertion dans le métier visé à 2 ans (en %) |
|---|---|---|---|---|---|
| 2022 | 8 | 0 | 100 | 25 | 100 |
| 2021 | 12 | 0 | 80 | 80 | 80 |
| 2020 | 7 | 0 | 80 | 40 | 50 |
| 2019 | 7 | 0 | 100 | 60 | 60 |
Lien internet vers le descriptif de la certification :
Le certificateur n'habilite aucun organisme préparant à la certification
Certification(s) antérieure(s) :
| Code de la fiche | Intitulé de la certification remplacée |
|---|---|
| RNCP12824 | Responsable en commerce et gestion pour l'agriculture et l'agroalimentaire |
Référentiel d'activité, de compétences et d'évaluation :
