Licence Professionnelle - Assurance, banque, finance spécialité Assurance et gestion de patrimoine
L'essentiel
Nomenclature
du niveau de qualification
Niveau 6
Code(s) NSF
313 : Finances, banque, assurances, immobilier
Date d’échéance
de l’enregistrement
| Nom légal | Siret | Nom commercial | Site internet |
|---|---|---|---|
| Ministère chargé de l'enseignement supérieur | - | - | - |
| Université Savoie Mont Blanc - Chambéry | - | - | http://www.univ-savoie.fr |
Activités visées :
Le titulaire de ce diplôme peut exercer les activités (ou fonctions) suivantes :
Le diplômé en assurance et gestion du patrimoine assure la gestion commerciale et le développement d’un portefeuille d’assurés, particuliers ou entreprises, avec une compétence technique d’analyse des demandes et de proposition des contrats les mieux adaptés.
Il assure la gestion administrative et commerciale d’une petite structure.
En fonction du profil de sa clientèle :
il conduit un premier diagnostic patrimonial et propose à la clientèle les produits de placement les mieux adaptés.
ilconseille un client sur son portefeuille en intégrant les aspects juridiques et fiscaux,
ilcommercialise des produits financiers classiques (assurance-vie/OPCVM,…) en direction d’une clientèle à potentiel en début ou milieu de cycle de vie,
il négocie avec une clientèle de particuliers (produits d’assurance et de placements financiers),
il analyse la situation financière du client et réalise un bilan de sa structure patrimoniale (assurance vie, valeurs mobilières, ...),
il définit avec le client ses objectifs (constitution d'une épargne, défiscalisation, ...) selon ses besoins (régime matrimonial, succession, ...),
il établit une étude patrimoniale, propose les cadres juridiques, fiscaux et les produits adaptés (assurance vie, portefeuille boursier, ...),
il détermine une stratégie financière (achat de titres, assurance vie, immobilier, ...) et oriente si besoin le client vers un avocat, un notaire ou un gérant de portefeuille,
il établit ou vérifie les documents justificatifs de placement, les rapports de rentabilité des produits financiers contractés,
il suit et met à jour les dossiers clients à chaque évènement (cession de biens, succession, divorce, ...).
Compétences attestées :
Le titulaire de ce diplôme est évalué sur ses capacités à :
Situer le secteur de l’assurance, identifier les acteurs et les contraintes
Maîtriser le droit des contrats d’assurance et ses domaines d’application
Maîtriser les notions de responsabilité et les appliquer à l’assurance
Identifier les caractéristiques des produits d’assurance vie
Proposer des solutions adaptées : calculer et analyser
Maîtriser les notions de protection sociale collective et les appliquer à l’assurance
Maîtriser le droit civil appliqué aux problématiques patrimoniales
Conduire un diagnostic patrimonial
Conseiller en gestion de patrimoine financier et immobilier
Etablir une étude patrimoniale, proposer les cadres juridiques, fiscaux et les produits adaptés (assurance vie, portefeuille boursier, ...)
Prendre des décisions en évaluant l’impact financier
Maîtriser les bases de la réglementation en droit du travail
Appréhender les règles de comportement de la profession
Appliquer les concepts et les outils du marketing au secteur de l’assurance et de la gestion de patrimoine
Créer des conditions propices à la négociation
Maîtriser les techniques de la vente et de la négociation commerciale
Analyser la relation à l’autre (relations interpersonnelles, travail en équipe)
Maîtriser les TIC au service de la commercialisation de produits d’assurance et de « reporting » interne.
Secteurs d’activités :
Secteurs d’activités
P- Administration publique, professions juridiques, armée et police
Q- Banque et assurances
Z1 - Entrepreneur
Ces emplois/métiers s'exercent au sein de compagnies d'assurances ou de cabinets de courtage en assurances, au sein de sièges sociaux ou agences bancaires, de délégations régionales bancaires en relation avec différents intervenants (service marketing, service commercial, experts, notaires, ...), au sein de cabinets de gestion de patrimoine et en contact avec les clients.
Type d'emplois accessibles :
Types d'emplois accessibles :
Les métiers et activités varient selon le type de structure (siège social, délégation régionale, agences ...) et le type de produit (épargne, placement, financement ou selon le domaine d'assurance (assurance individuelle, collective, ...) et le mode d'organisation (délégation régionale, départementale, ...). Ces métiers peuvent impliquer des déplacements (clientèle).
Agent général d’assurances
Responsable d’agence
Responsable de secteurs en assurances
Chef de produits en assurances
Gestionnaire de produits bancaires
Conseiller financier
Gestionnaire de patrimoine
Responsable développement bancaire (particuliers, entreprises)
Code(s) ROME :
- C1101 - Conception - développement produits d''assurances
- C1103 - Courtage en assurances
- C1104 - Direction d''exploitation en assurances
- C1204 - Conception et expertise produits bancaires et financiers
- C1205 - Conseil en gestion de patrimoine financier
Références juridiques des règlementations d’activité :
Le cas échant, prérequis à l’entrée en formation :
A compléter (Reprise)
Le cas échant, prérequis à la validation de la certification :
Pré-requis disctincts pour les blocs de compétences :
Non
Validité des composantes acquises :
| Voie d’accès à la certification | Oui | Non | Composition des jurys | Date de dernière modification |
|---|---|---|---|---|
| Après un parcours de formation sous statut d’élève ou d’étudiant | X |
Personnes ayant contribué aux enseignements (loi n° 84-52 du 26/01/1984 modifiée sur l'enseignement supérieur) |
- | |
| En contrat d’apprentissage | X |
Recrutement par l’entreprise d’accueil |
- | |
| Après un parcours de formation continue | X |
Personnes ayant contribué aux enseignements (loi n° 84-52 du 26 janvier 1984 modifiée sur l’enseignement supérieur) |
- | |
| En contrat de professionnalisation | X |
Recrutement par l’entreprise d’accueil |
- | |
| Par candidature individuelle | X | - | - | |
| Par expérience | X |
Enseignants-chercheurs et professionnels |
- |
| Oui | Non | |
|---|---|---|
| Inscrite au cadre de la Nouvelle Calédonie | X | |
| Inscrite au cadre de la Polynésie française | X |
Aucune correspondance
Référence au(x) texte(s) règlementaire(s) instaurant la certification :
| Date du JO/BO | Référence au JO/BO |
|---|---|
| - |
Arrêté du 17/11/1999 relatif à la licence professionnelle publié au JO du 24/11/1999 |
Référence des arrêtés et décisions publiés au Journal Officiel ou au Bulletin Officiel (enregistrement au RNCP, création diplôme, accréditation…) :
| Date du JO/BO | Référence au JO/BO |
|---|---|
| - |
Arrêté du 26/07/2007 |
Référence autres (passerelles...) :
| Date du JO/BO | Référence au JO/BO |
|---|---|
| - |
Décret n° 2002-590 du 24/04/2002 publié au JO du 26/04/2002 |
| Date d'échéance de l'enregistrement |
|---|
Statistiques :
Lien internet vers le descriptif de la certification :
Le certificateur n'habilite aucun organisme préparant à la certification
