Certification professionnelle

Activités visées :

Le titulaire de ce diplôme peut exercer les activités (ou fonctions suivantes) :
Ce professionnel est un conseiller - chargé de clientèle « particuliers » et « entreprises », dans le domaine de l’assurance et la gestion de patrimoine et dans celui des produits et services financiers, tant pour les établissements de crédit que pour les entreprises d’assurance.
Il est apte à commercialiser les produits et services financiers et d’assurance d’un établissement financier.
Il a des compétences commerciales (interpréter une typologie de clientèle, établir un plan de prospection, définir un argumentaire en adéquation avec la politique commerciale), juridiques et fiscales (droit du crédit et des sûretés, fiscalité personnelle et professionnelle, droit matrimonial et successoral), financières (produits et services de placement, de crédit et de financement, analyse financière) et en assurance (IARD, assurance des personnes, gestion patrimoniale).
Il maîtrise le marketing transactionnel et relationnel : il est capable de fonder la transaction sur une relation de confiance permettant de fidéliser la clientèle, le coût d’attraction d’un nouveau client étant supérieur à la fidélisation d’un client actuel.

Compétences attestées :

Principales compétences acquises :
- Commercialiser les produits et services financiers et d’assurance d’un établissement financier,
- Développer et gérer un portefeuille de clients particuliers et professionnels,
- Interpréter une typologie de clientèle,
- Établir un plan de prospection,
- Définir un argumentaire en adéquation avec la politique commerciale,
- Manier les aspects juridiques et fiscaux : droit du crédit et des sûretés, fiscalité personnelle et professionnelle, droit matrimonial et successoral…,
- Utiliser les produits financiers : produits et services de placement, de crédit, de financement,
- Effectuer une analyse financière,
- Différencier les produits d’assurance : IARD (Incendie, Accidents, Risques Divers), assurance des personnes et gestion patrimoniale,
- Gérer le marketing transactionnel (techniques de ventes et le marketing produit),
- Employer le marketing relationnel (actions marketing visant a établir une relation continue, renforcée et enrichie avec le consommateur afin de le fidéliser),
- Conduire un entretien de conseil et de vente en discernant et en analysant les besoins d’un client,
- Conclure une vente et en assurer le suivi,
- Proposer des produits bancaires et d’assurances en fonction des besoins des clients,
- Prospecter, développer et suivre un portefeuille de clients,
- Assurer la négociation des produits de la bancassurance  auprès d’une clientèle diversifiée,
- Assurer la gestion administrative et opérationnelle des dossiers,    
- Utiliser les sources d'information fournies par les organismes financiers et bancaires.