Certification professionnelle

Activités visées :

Activités visées :

Pour l’ensemble des parcours de la mention :
•    Pratiquer l’approche globale d’un client dans le cadre bancaire et assuranciel
•    Mettre en place des techniques de commercialisation
•    Piloter un projet au sein d’une équipe.
•    Prospecter de nouveaux marchés pour contribuer au développement de l’enseigne
•    Développer un portefeuille de clients/prospects
•    Fidéliser son portefeuille clients

 

Spécifiques à chaque parcours type :

Parcours : Gestion de patrimoine des particuliers,  Commercialisation des produits bancaires et services financiers, Conseillers clientèle expert :
•    Appréhender l'actualité économique par ses connaissances de base en économie ;ainsi que les textes juridiques ;
•    Connaître les bases de la fiscalité de l’impôt sur le revenu, des valeurs mobilières et de l’assurance-vie ;
•    Comprendre les instruments financiers, les marchés sur lesquels ils se négocient, les risques afférents ainsi que leurs aspects quantitatifs de base ;
•    Maîtriser les opérations bancaires de base
•    Réaliser un bilan de la situation financière du client et effectuer des propositions commerciales
•    Renseigner les formulaires de contractualisation, collecter et transmettre des pièces justificatives pour décision
•    Effectuer la veille des comptes débiteurs, analyser les causes (perte d'emploi, surendettement…) et rechercher des solutions amiables
•    Fixer avec le client les conditions des contrats (mensualités, taux de rapport, ...) selon les produits et services
•    Proposer le service/produit financier adapté à la demande du client

Parcours assurances :

•    Maîtriser les aspects juridiques et techniques des produits d’assurance,
•    Etudier la nature, le niveau de risque de sinistre et évaluer les biens mobiliers et immobiliers du client,
•    Etablir une proposition de contrat (garanties, primes, ...) et informer le client sur les clauses spécifiques,
•    Diagnostiquer des besoins en assurance des particuliers et des entreprises et apprécier les risques présentés par les différents clients
•    Proposer les produits et services adaptés dans le respect de la réglementation de l’assurance
•    Gérer et suivre les produits et services assurantiels afin de tenir à jour les contrats d’assurance
•    Animer une petite équipe d’agents administratifs et de techniciens chargés de la souscription de risques, de la rédaction de sinistres complexes.
•    Vérifier la conformité d'une déclaration de sinistre, évaluer le montant des pertes en matériels, locaux, chiffre d'affaires, ... et les responsabilités des parties,
•    Comprendre et diagnostiquer les demandes des prospects et des clients à la fois sur le plan commercial et juridique,

Compétences attestées :

Compétences attestées pour pouvoir exercer ces activités :
Ce professionnel est un conseiller-gestionnaire qui traite la totalité des besoins d’une clientèle de professionnels (financement d’investissement, dépenses courantes, couverture et gestion des risques). Pour cela il :

•    Analyse la situation financière et les besoins du client
•    Construit une offre adaptée à ces besoins
•    Assure la commercialisation des produits bancaires mais aussi d’assurance, très souvent complémentaires voire indissociables.

Ses compétences sont de nature technique mais aussi relationnelle et organisationnelle : évaluer la situation financière d’un client, apprécier le risque, négocier avec le client travailler en autonomie au sein d’une agence.


 

Spécifiques à chaque parcours type :

Parcours : Gestion de patrimoine des particuliers, Commercialisation des produits bancaires et services financiers, Conseillers clientèle expert :

•    Montage de dossiers de crédit
•    Modes de paiement
•    Eléments de base en droit fiscal
•    Réglementation bancaire
•    Procédures de transfert de devises
•    Procédures d'administration de compte bancaire
•    Techniques de vente
•    Principes de la relation client
•    Techniques commerciales
•    Caractéristiques des produits financiers


Parcours assurances :

•    Caractéristiques des produits d'assurances
•    Techniques de vente
•    Eléments de base en comptabilité
•    Eléments de base en droit fiscal
•    Droit des assurances
•    Droit de la sécurité sociale
•    Procédures de recouvrement de créances
•    Principes de la relation client
•    Techniques commerciales