Certification professionnelle

Objectifs et contexte de la certification :

Tous les personnels, en vue du respect des obligations prévues par l’ordonnance  du 30 janvier 2009, doivent être formés à la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme.

Notre certification s’adresse plus particulièrement  aux collaborateurs travaillant sur les marchés cités ci-dessus.

Vérification des connaissances et savoir-faire  permettant de répondre à une obligation légale de prévention des opérations de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme

Compétences attestées :

Les compétences requises pour agir dans le cadre de la prévention du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme, sont liées :

• à la structure dans laquelle les agents exercent leur activité : banque de détail, banque privée, banque de financement et d’investissement.
• au métier exercé et à la clientèle gérée : contact avec la clientèle de particuliers grand public, artisans, commerçants, professions libérales, entreprises, traitement en back-office des opérations.

Les compétences  principales à maitriser  sont les suivantes :

• Exercer la vigilance constante
• Identifier une opération atypique
• Analyser le dossier et réunir les informations pertinentes en matière de LCB/FT
• Mener l’entretien avec le client pour l’obtention de documents probants
• Appliquer les procédures internes en matière de déclaration de soupçon

Soit en détail :

Compétences du tronc commun :

• Mesurer l’importance de l’enjeu de la LCB/FT
• Adapter la vigilance aux techniques de blanchiment
• Déceler les opérations courantes servant à des fins de financement du terrorisme
• Identifier la portée opérationnelle des principales réglementations internationales
• Mettre en pratique l’ordonnance du 30 janvier 2009
• Appliquer les différents niveaux de vigilance LCB/FT
• S’impliquer en tant que profession assujettie
• Situer les actions de l’ACPR, de l’AMF et de TRACFIN et leurs conséquences
• Identifier les situations nécessitant un examen renforcé
• Exercer la vigilance liée aux critères du décret fiscal
• Percevoir concrètement les effets médiatiques et leur impact
• Prendre conscience des risques encourus individuellement
• Prendre conscience des risques encourus par l’établissement
• Appliquer les règles de confidentialité de la déclaration de soupçon
• Effectuer les diligences en présence d’opérations attirant une attention particulière
• Identifier les documents et leur durée de conservation
• Appliquer les procédures
• Adopter une vigilance particulière sur les opérations liées aux embargos
• Appliquer la loi Informatique et Libertés et respecter les règles de non-discrimination dans le cadre de la LCB/FT

Compétences spécifiques (en fonction du métier exercé) :

• Appliquer la procédure d’entrée en relation adéquate en fonction de la typologie de clients
• Exercer les diligences d’identification du bénéficiaire effectif
• Exercer les mesures de vigilance renforcées pour le traitement des entrées en relation à distance
• Vérifier la cohérence entre la situation du client et ses opérations en espèces
• Vérifier la cohérence entre la situation du client et ses opérations internationales
• Exercer les diligences requises et s’assurer du bien-fondé de l’opération
• Traiter correctement une opération favorisant l’anonymat
• Identifier l’inadéquation entre le profil du client et ses opérations liées au jeu
• Apporter une attention particulière à certaines demandes de placement
• Adopter les bonnes pratiques dans le cadre du questionnement client
• Adopter le bon comportement face à un client non coopératif
• Savoir respecter les règles de confidentialité en matière de déclaration de soupçon
• Exercer la vigilance en matière de connaissance du client contre le risque de financement du terrorisme
• Maintenir la vigilance, même en cas d’urgence
• Appliquer les règles d’actualisation des informations liées à la relation d’affaires
• Exercer le devoir de connaissance et de vigilance

• Exercer la vigilance constante
• Identifier une opération atypique
• Analyser le dossier et réunir les informations pertinentes en matière de LCB/FT
• Mener l’entretien avec le client pour l’obtention de documents probants
• Appliquer les procédures internes en matière de déclaration de soupçon

Modalités d'évaluation :

L’accès à la certification se fait à la fin d’un parcours de formation en deux phases permettant de développer une compétence professionnelle adaptée à chaque métier en abordant tous les niveaux de la connaissance:

• les séquences d’apprentissage pour connaître, comprendre, appliquer ;
• les cas pratiques pour résoudre des problèmes, argumenter les choix, maîtriser les situations professionnelles.

Le parcours menant à la certification s’adapte à toutes les stratégies de formation:

• programme unique pour toutes les populations ou programmes déclinés en fonction de chaque métier ;
• programme standard ou programme personnalisé par adjonction automatique de messages propres à l’entreprise ou encore par ajout de séquences et de cas réalisés sur mesure ;
• formation e-learning ou formation en présentiel, en utilisant le kit de démultiplication ;
• formation en français ou en anglais.

Ce programme est complété par un module de sensibilisation à destination des collaborateurs des groupes bancaires français, exerçant en France ou à l’International, non directement exposés aux risques de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme.