Certification professionnelle

Objectifs et contexte de la certification :

Assurance, bancassurance, Banque, conseil, caisses de retraite, mutuelle, cabinets d’audit, cabinets d’actuaires conseil, cabinets d’investissement ou gestion d’actifs, institutions financières

Cette certification est née du constat que les métiers de l’actuariat sont en constante évolution et progression depuis plusieurs années.  Une étude publiée en juin 2005 par l'Observatoire de l'Evolution des Métiers de l'Assurance sur les métiers de l’actuariat  rapportait déjà  qu’ »en tout état de cause le nombre d’actuaires diplômés demeure inférieur aux besoins de la profession des assurances, tel que nous avons pu le constater, surtout face à l’élargissement des acteurs qui aujourd’hui recrutent ces profils »

Dans le Rapport annuel (données 2016) publié en  2017 par le même Observatoire, parmi les 11 familles métier qui comptent des effectifs en croissance, la famille des métiers de l’actuariat enregistre une variation de +11,8% entre 2015 et 2016 en matière d’emploi tous contrats confondus.

Ce phénomène est lié à la multiplication des secteurs d’activité : banques, institutions de prévoyance, caisses de retraite, cabinet d’audit et de conseils qui recourent désormais à cette famille métier, spécialistes en modélisation prévisionnelle.

De plus, la diversification et l’élargissement des gammes de produits opérés par les sociétés d’assurances accroissent encore ce phénomène.

Cependant, l’actuariat représente un ensemble de métiers qu’il faut distinguer selon  le niveau de complexité qu’ils exigent.

Cette certification s’adresse à des profils de salariés du secteur assuranciel, issus d’autre famille métier ou souhaitant intégrer ce secteur, ayant les prérequis suffisants. Dans cas, cette certification favorise les mobilités   internes ou externes.

 Les salariés sont destinés à assister les actuaires en titre ou à dialoguer avec les actuaires dans le cadre de leurs activités.

La certification offre aussi la possibilité d’accroître  les compétences actuarielles spécifiques au contexte assuranciel pour ceux déjà présents dans ce domaine afin de favoriser leur évolution professionnelle.

Cette certification a pour objectif de :

• comprendre les mécanismes de l’actuariat,analyser les contraintes des entreprises d’assurance afin de dialoguer avec les acteurs de l’actuariat dans le cadre de missions : expertise comptable, audit...

• attester des principales compétences relatives aux activités actuarielles (tarification, gestion de portefeuille……..),  travailler au sein d’un service d’actuariat

Compétences attestées :

La certification valide l’acquisition des principales compétences d’actuariat utilisées dans les sociétés d’assurance. Elle permet d’assister un actuaire ou de dialoguer avec les acteurs de l’actuariat, d’analyser, comprendre les mécanismes des sociétés d’assurance.

• Tarifer les contrats d'assurance vie, non-vie et prévoyance à partir de modèles actuariels simples.
• Participer à des travaux de modélisation des risques financiers ou actuariels sous le contrôle d'un expert.
• Définir les besoins de réassurance d'un organisme assureur.
• Définir et mettre à jour les tableaux de bord pour le pilotage de l'activité et le suivi des risques pour une société d'assurance.
• Analyser les comptes sociaux d'une société d'assurance et participer à l'établissement des comptes techniques et des provisions.
• Gérer un projet dans le domaine actuariel: rédiger un cahier des charges, travailler avec méthode, rigueur et dans le respect des délais

• Tarifer les contrats d'assurance vie, non-vie et prévoyance à partir de modèles actuariels simples.

-  maitriser le formalisme probabiliste ( évaluer la probabilité d'un événement,maitriser les différentes façons de caractériser une distribution de probabilités)  et mettre en oeuvre une démarche statistique afin d'analyser et interpréter des résultats, définir des stratégies d'estimation, analyser la performance d'estimateurs

-  calculer les provisions des différentes garanties Vie ( capital différé, rentes viagères) et décès ( temporaies et vies entières) avec les tables de mortalité et les taux techniques

- calculer les provisions des différentes garanties de prévoyance ( incapacité et invalidité) et décès

-  calculer les provisions pour sinistres à payer suivant différentes méthodes et savoir faire évoluer les tarifs

• Participer à des travaux de modélisation des risques financiers ou actuariels sous le contrôle d'un expert.

- construire un tableau d'amortissement

- calculer un taux actuariel d'une opération de flux financier

- calculer le prix d'une obligation et déterminer sa sensibilité et sa duration

• Définir les besoins de réassurance d'un organisme assureur.

- connaître la réglementation des conventions de réassurance

- calculer le résultat technique d'une opération de réassurance

- tarifer un traité de réassurance suivant différentes méthodes

• Définir et mettre à jour les tableaux de bord pour le pilotage de l'activité et le suivi des risques pour une société d'assurance.

- maitriser le formalisme probabiliste ( évaluer la probabilité d'un événement,maitriser les différentes façons de caractériser une distribution de probabilités)  et mettre en oeuvre une démarche statistique afin d'analyser et interpréter des résultats, définir des stratégies d'estimation, analyser la performance d'estimateurs

- créer un tableur permettant de gérer et analyser les données ( integrant des macros VB)

• Analyser les comptes sociaux d'une société d'assurance et participer à l'établissement des comptes techniques et des provisions.

- lire les principaux documents financiers d'une société d'assurance

- réaliser une analyse financière succinte  mais pertinente à partir de ces états

- constuire un bilan et un compte de résultat

- comprendre la communication financière d'une société d'assurance ( indicateurs: sens et utilité)

- calculer un taux actuariel d'une opération de flux financier

- calculer le résultat technique d'une opération de réassurance

• Gérer un projet dans le domaine actuariel: rédiger un cahier des charges, travailler avec méthode, rigueur et dans le respect des délais,argumenter oralement et rédiger clairement .

Modalités d'évaluation :

Les modalités d’apprentissage permettant d’aboutir à la certification sont mises en œuvre dans le cadre d’une formation en présentiel. Le présentiel facilite les échanges et les interactions avec le formateur et les pairs, l’apprentissage est de ce fait plus ciblé et personnalisé.

Les situations d’apprentissage proposées dans le cadre de cette certification sont :

• des cours académiques pour l’acquisition de connaissances nouvelles

• des entraînements par le biais d’exercices

• La mise en œuvre d’un projet permettant au stagiaire de mobiliser les compétences acquises dans les différents modules, et de le mettre en situation professionnelle

Le programme de formation adossé à la certification se déroule en mode alterné sur 8 mois de novembre à juin.

Les cours ont lieu tous les vendredis et samedis matin (excepté pendant les vacances scolaires) sur le campus Pierre et Marie Curie (Paris 5°)

Le parcours, complet de formation, comporte 202h30,  et se décompose en 4 modules :

• Techniques actuarielles professionnelles108h

• Actuariat Vie (33h)

• Actuariat non-vie (33h)

• Actuariat prévoyance (21h)

• Actuariat finance (21h)

• Réglementation 63h

• Comptabilité des assurances (21h)

• Normes prudentielles (21h)

• Réassurance (21h)

• Outils actuariels 21h

• Probabilités/statistique (15h)

• Outils pour le numérique (6h (hors travail personnel))

• Pratiques professionnelles 10h30

• Gestion de projet(4h30 (hors travail personnel))

• Conférences métiers (6 h)

La certification délivrée est un diplôme d’université. Tout stagiaire ayant

• une moyenne de 10 aux modules Techniques actuarielles professionnelles, Réglementation, Outils actuariels et  aux conférences métiers

• une moyenne de 10 au projet (gestion et soutenance)

obtient  le diplôme d’université en sciences actuarielles.