Certification professionnelle

Activités visées :

Le titulaire du diplôme peut exercer les activités suivantes :
• Etudier le dossier d’une personne physique au regard de sa situation personnelle et familiale ;
• Monter des dossiers pour optimisation juridique, fiscale et financière du patrimoine ; optimiser le rendement de portefeuilles constitués d’actifs financiers pour le compte de tiers (entreprises, particuliers, institutionnels) ou pour l’entreprise d’appartenance, sous le contrôle de l’Autorité des Marchés Financiers et selon la législation ;
• Conseiller et guider une clientèle de particuliers/personnes physiques dans le choix d’investissements/placements pour constituer ou optimiser leur patrimoine financier selon la règlementation bancaire et financière ;
• Informer et conseiller en placements immobiliers et mobiliers ;
• Informer et conseiller en assurance, assurance-vie et prévoyance ;
• Gérer un  portefeuille de valeurs mobilières ; mettre en œuvre des mandats de gestion.
     Les activités confiées aux professionnels de la gestion de patrimoine évoluent au cours des premières années de sa carrière. Le statut de junior lors de sa première prise de fonction le conduira à élaborer le montage de dossiers techniques puis très rapidement il doit intégrer un statut de senior pour lequel il se verra confier un face à face avec un client.

Compétences attestées :

Le titulaire du diplôme a une connaissance approfondie :
• En droit (bancaire, civil, fiscal, immobilier, des assurances, du patrimoine…) ;
• En comptabilité-finance (marchés financiers, analyse de risques…) ;
• Des principes de la relation client ;
• Des techniques commerciales.
     Il maîtrise plus particulièrement :
• les différentes familles composant un patrimoine ;
• les techniques juridiques et fiscales de gestion d’un patrimoine ;
• les produits et les marchés financiers.

     Il est capable de :
• Analyser la situation financière du client et réaliser un bilan de sa structure patrimoniale (assurance vie, valeurs mobilières…) ; analyser les besoins en assurance du client et l’informer sur les produits proposés ; définir avec le client ses objectifs et priorités (valorisation de capital, revenu régulier, fonds sécurisés, constitution d’une épargne, défiscalisation…) selon ses besoins (régime matrimonial, succession…) ; établir une étude patrimoniale, proposer les cadres juridiques, fiscaux et les produits adaptés (assurance vie, portefeuille boursier,…) ; déterminer une stratégie financière (achat de titres, assurance vie, immobilier…) et orienter si besoin le client vers un avocat, un notaire ou un gérant de portefeuille ; établir ou vérifier les documents justificatifs de placement, les rapports de rentabilité des produits financiers contractés et les adresser au client ; suivre et mettre à jour les dossiers clients à chaque événement (cession de bien, succession, divorce…) ;
• Calculer la valeur quotidienne de chaque actif financier du portefeuille, son évolution et mesurer les risques financiers ; identifier les besoins en renouvellement de titres/actifs financiers du portefeuille selon leur courbe d’évolution et les indices des marchés financiers ; surveiller l’équilibre de répartition du portefeuille (actions, obligations…) suivant les critères de rentabilité souhaités ; établir des rapports de gestion, de performance du portefeuille et les transmettre à la hiérarchie, à l’Autorité des Marchés Financiers, aux clients… ; définir les modalités du mandat de gestion du portefeuille financier et signer le contrat avec le client ;
• Développer un portefeuille de clients/prospects ; promouvoir des produits financiers auprès d’une clientèle de particuliers, de professionnels ou d’entreprises.