Certification professionnelle

Activités visées :

* Parcours Master 2 Ingénierie Financière et Opérations de Haut de Bilan :
- Organiser et contrôler la gestion économique (définition d’objectifs, indicateurs d’activité, mesure de performance,...) d’une entreprise et en optimiser la rentabilité financière selon les choix stratégiques décidés par les organes dirigeants et les actionnaires de l’entreprise
- Suivre les relations entre la direction d’une entreprise (direction générale, direction financière, direction commerciale,...) et les différents partenaires financiers (banque, investisseurs, marchés financiers, fonds d’investissements, plateforme de financement,...)
- Mesurer l’implication financière des décisions stratégiques d’une entreprise/des opérations de haut de bilan
- Mettre en œuvre une stratégie d’acquisition et un financement haut de bilan de financement idoine dans le cadre d’une transmission, rachat, fusion, introduction en bourse, LBO,...
- Organiser une mission d’audit d’acquisition/due diligence et favoriser les échanges entre les différents intervenants (avocats, auditeurs, experts-comptables, experts IT)

* Parcours Master 2 Management Financier International :
- Organiser et contrôler la gestion économique (définition d’objectifs, indicateurs d’activité, mesure de performance,...) d’une entreprise et en optimiser la rentabilité financière selon les choix stratégiques décidés par les instances dirigeantes et les réglementations (commerciales, fiscales et financières)
- Évaluer et suivre la situation financière de l’entreprise ; Concevoir des instruments de suivi et d’analyse de risques ; Réaliser des études prospectives de résultats
- Contribuer à la prévention, à la maîtrise des risques financiers de l’entreprise et à la recherche d’irrégularités éventuelles
- Suivre les relations avec les partenaires financiers et commerciaux
- Veiller à la faisabilité financière des projets et élaborer l’information financière des projets
- Suivre l’exposition de l’entreprise aux risques juridiques et financiers qu’elle peut subir

* Parcours Master 2 Ingénierie et Gestion du Patrimoine :
- Étudier le dossier d’une personne physique au regard de sa situation professionnelle et personnelle
- Conseiller et guider une clientèle de particuliers/personnes physiques dans le choix d’investissements/placements pour constituer ou optimiser leur patrimoine financier selon la règlementation bancaire et financière
- Monter des dossiers pour proposer des solutions d’optimisations juridique, fiscale et financière d’un patrimoine ; Optimiser le rendement de portefeuilles constitués d’actifs financiers pour le compte de tiers (entreprises, particuliers, institutionnels) ou pour l’entreprise d’appartenance ; Proposer des solutions à des clients tant résidents que non-résidents
- Informer et conseiller en placements immobiliers et mobiliers
- Informer et conseiller en assurance, assurance-vie et prévoyance
- Gérer un portefeuille de valeurs mobilières ; Mettre en œuvre des mandats de gestion
- S’assurer de la mise en conformité des propositions faites auprès de clients, au regard des règlementations de l’Autorité des Marchés Financiers ou de la législation en vigueur
Les activités confiées au professionnel de la gestion de patrimoine évoluent au cours des premières années de sa carrière. Le statut de junior lors de la première prise de fonction conduit à élaborer le montage de dossiers techniques et avoir des contacts clientèle le plus souvent en binôme avec un senior. Puis très rapidement il intègre un statut de senior pour lequel il se verra confier un portefeuille de clients/le constituera par lui-même.

* Parcours Master 2 Management Immobilier :
- Étudier le dossier d’une personne physique dans le cadre d’un financement immobilier au regard de sa situation financière
- Conseiller et guider une clientèle de particuliers/d’entreprise dans leurs choix d’investissements immobiliers
- Monter des dossiers pour proposer des solutions d’optimisations juridique, fiscale et financière d’un patrimoine immobilier
- Optimiser le rendement de portefeuilles constitués d’actifs financiers immobilier pour le compte de tiers (entreprises, particuliers, institutionnels)
- Proposer des solutions de financements immobiliers à des clients tant résidents que non-résidents
- Informer et conseiller en placements immobiliers et mobiliers
- Construire un dossier de promotion immobilière en vue de l’obtention d’un permis de construire, d’un dossier de construction, d’une évaluation par des experts immobiliers
- Construire un dossier de financement dans le cadre d’un projet d’investissement immobilier par des personnes physiques/personnes morales

Compétences attestées :

* Parcours Master 2 Ingénierie Financière et Opérations de Haut de Bilan :
- Lire et interpréter les documents financiers d’une entreprise pour évaluer sa santé financière
- Proposer le meilleur schéma d’ingénierie juridique, financière et fiscale dans divers contextes : rachat, transmission, acquisition, fusion, introduction en bourse, LBO,...
- Évaluer une entreprise et utiliser les différentes méthodes d’évaluation dans divers contextes : rachat, transmission, acquisition, fusion, introduction en bourse, LBO,...
- Construire un business plan et proposer un plan de financement/trésorerie permettant de financer la croissance d’une start-up
- Négocier la meilleure forme de financement d’entreprise (action, dette, fonds d’investissement, marchés financiers, crowdfunding,...) et mesurer leurs implications sur la performance financière de l’entreprise
- Mener une mission de conseil au sein d’une entreprise/fond d’investissement

* Parcours Master 2 Management Financier International :
- Lire et interpréter les documents financiers d’une entreprise pour évaluer sa santé financière
- Suivre l’évolution des résultats financiers de l’entreprise et établir son plan de financement ; Superviser, contrôler la gestion de la trésorerie et émettre des recommandations sur l’allocation des ressources financières aux instances dirigeantes
- Analyser les performances de la structure et préconiser des actions correctives ; Réaliser les modèles de prévisions pour l’entreprise, le projet de restructuration ; Concevoir le business plan, l’introduction en bourse, l’offre publique d’achat pour des instances dirigeantes de l’entreprise conseillée ; Étudier/identifier les risques de crédits, de marché,... de l’entreprise et proposer des solutions de couverture
- Évaluer la valeur d’une entreprise
- Négocier avec des partenaires extérieurs l’obtention ou la distribution de financements
- Accompagner les projets de développement de l’entreprise et élaborer des montages financiers complexes
- Identifier les dimensions juridiques et fiscales des décisions financières
- Mener une mission au sein d’une entreprise

* Parcours Master 2 Ingénierie et Gestion du Patrimoine :
- Analyser la situation financière du client et réaliser un bilan de sa structure patrimoniale (assurance vie, valeurs mobilières,...) ; Analyser les besoins en assurance du client et l’informer sur les produits proposés ; Définir avec le client ses objectifs et priorités (valorisation de capital, revenu régulier, fonds sécurisés, constitution d’une épargne, défiscalisation,...) selon ses besoins (régime matrimonial, succession,...) ; Établir une étude patrimoniale, proposer les cadres juridiques, fiscaux et les produits adaptés (assurance vie, portefeuille boursier,...) ; Déterminer une stratégie financière (achat de titres, assurance vie, immobilier,...) et orienter si besoin le client vers un avocat, un notaire ou un gérant de portefeuille ; Établir ou vérifier les documents justificatifs de placement, les rapports de rentabilité des produits financiers contractés et les adresser au client ; Suivre et mettre à jour les dossiers clients à chaque événement (cession de bien, succession, divorce,...)
- Calculer la valeur quotidienne de chaque actif financier du portefeuille, son évolution et mesurer les risques financiers ; Identifier les besoins en renouvellement de titres/actifs financiers du portefeuille selon leur courbe d’évolution et les indices des marchés financiers ; Surveiller l’équilibre de répartition du portefeuille (actions, obligations,...) suivant les critères de rentabilité souhaités ; Établir des rapports de gestion, de performance du portefeuille et les transmettre à la hiérarchie, à l’Autorité des Marchés Financiers, aux clients,... ; Définir les modalités du mandat de gestion du portefeuille financier et signer le contrat avec le client
- Développer un portefeuille de clients/prospects ; Promouvoir des produits financiers auprès d’une clientèle de particuliers, de professionnels ou d’entreprises

* Parcours Master 2 Management Immobilier :
- Analyser la situation financière du client particulier et réaliser un bilan de sa structure patrimoniale en vue d’un investissement immobilier
- Analyser les besoins d’investissement immobilier du client et l’informer sur les produits proposés
- Définir avec le client ses objectifs et priorités (valorisation de capital, revenu régulier, fonds sécurisés, constitution d’une épargne, défiscalisation,...) selon ses besoins (régime matrimonial, succession,...)
- Promouvoir des produits immobiliers auprès d’une clientèle de particuliers, de professionnels ou d’entreprises
- Identifier les besoins de financement d’un client en vue de ses investissements immobiliers (bureau, siège social,...) et des possibilités d’externalisation de son parc immobilier
- Proposer des solutions de couvertures/assurances sur les produits de management immobilier
- Développer un portefeuille de clients/prospects pour le compte d’un promoteur immobilier