Certification professionnelle

Objectifs et contexte de la certification :

Le titulaire du brevet de technicien supérieur "Banque" exerce son activité dans le secteur bancaire, financier et assurantiel. Relevant d’un établissement ou d’un réseau
d’établissements, il travaille au sein de structures variées, en face à face avec le client et/ou à distance, à l’aide d’outils technologiques évolutifs. 

L’activité bancaire, financière et assurantielle est fortement réglementée et nécessite une maîtrise du cadre spécifique du secteur et des procédures propres à l’établissement ou au réseau d’établissements de référence. 

Le titulaire du diplôme exerce des missions qui se situent au cœur de l’activité économique. En conséquence, sa connaissance de l’environnement et du secteur financier, en constante évolution, est approfondie.

Le titulaire du diplôme exerce une fonction commerciale et technique dans une organisation du secteur financier, sur le marché des particuliers.
L’activité principale du titulaire du diplôme consiste à commercialiser l’offre de produits et de services de son entreprise, établissement ou réseau d’établissements, en informant et conseillant la clientèle à travers tous les canaux de communication qui lui sont offerts. Cette dimension omnicanale de la relation client contribue à faire évoluer de manière continue les missions du conseiller ou de la conseillère. L’offre des entreprises du secteur se diversifie, se répercutant sur le contenu des missions et élargissant le champ des compétences du conseiller ou de la conseillère. Celui-ci ou celle-ci inscrit son activité professionnelle dans le respect de la politique commerciale définie par l’établissement ou le réseau d’établissements et de l’encadrement juridique du secteur bancaire et financier. 

Dans un secteur concurrentiel, le titulaire du diplôme a également pour mission de prospecter de nouveaux clients et de saisir toutes les opportunités commerciales. Le titulaire du diplôme exerce un métier de conseil et de vente qui requiert des qualités relationnelles. Il doit être en mesure de mobiliser ses connaissances et les outils numériques mis à sa disposition pour son activité. Il fait preuve d’agilité notamment dans la maîtrise de l’omnicanalité en étant capable de s’adapter et d’utiliser les outils numériques liés à son activité. 

Le titulaire du diplôme exerce ses missions dans le respect de la règlementation et des principes déontologiques propres au secteur qui conditionne la relation de confiance qu’il tisse avec la clientèle mais également qu’il entretient avec les différents partenaires. Il est sensibilisé aux enjeux environnementaux et sociétaux. Il est attentif à l’accompagnement des clients en situation de handicap et, de manière générale, dans l’accueil et l’accompagnement des prospects et des clients au respect de toutes les formes d’égalité et d’équité. 

Le titulaire du diplôme est autorisé, conformément au Code des assurances, à exercer des activités d’intermédiation dans les domaines de l’assurance de personnes et de l’assurance de biens et de responsabilité. 

Le titulaire du diplôme remplit les conditions de compétences professionnelles en matière de crédit visées à l’article D314-23 du Code de la consommation.

Activités visées :

Accompagnement du parcours client

Orientation du client vers le bon interlocuteur interne ou externe

Traitement des alertes au quotidien

Accompagnement des usages numériques

Mise en oeuvre d'actions commerciales

Préparation de la vente-conseil

Conduite de la vente-conseil

Consolidation de la relation client

Ouverture et suivi des comptes bancaires

Mise à disposition et suivi des moyens de paiement

Elaboration d'une solution d'épargne

Elaboration d'une solution d'assurance

Elaboration d'une solution de financement

Information des clients sur le système financier, européen et international

Suivi de l'évolution du marché bancaire, de l'assurance et de la finance

Intégration d'un collectif de travail

Exercice de l'activité dans le cadre juridique propre au système financier

Réalisation d'une veille économique et sociale

Compétences attestées :

Accueillir la clientèle

Gérer les flux de clients et les priorités 

Pratiquer l’écoute active 

Gérer les incivilités et les conflits 

Actualiser les informations clients 

Planifier un rendez-vous 

Réaliser les opérations courantes et/ou suivre leur réalisation par le client 

Gérer les dysfonctionnements 

Orienter le client vers l’interlocuteur approprié 

Mettre en avant les offres complémentaires 

Contrôler la conformité et la complétude d’un dossier client

Traiter les alertes et les situations en fonction de leurs niveaux de risques 

Proposer une offre de services adaptée aux situations de vulnérabilité et d’illectronisme

Former et accompagner le client à l’utilisation des services à distance 

Mettre en œuvre les mesures de sécurité et de précaution lors de l’utilisation des outils numérique

Analyser les écarts entre objectifs commerciaux et réalisations 

Proposer des actions correctrices

Décliner au niveau local les actions commerciales définies par l’établissement 

Traiter les opportunités commerciales générées par le système d’information 

Identifier les risques et opportunités de la situation du client et du fonctionnement du compte 

Se fixer des objectifs et identifier les marges de négociation 

Préparer des outils d’aide à la vente 

Installer une relation de confiance 

Conduire un entretien de découverte du client 

Caractériser et hiérarchiser les besoins 

Négocier une solution personnalisée conforme à la réglementation 

Conclure la vente 

Prendre congé et s’assurer de la satisfaction du client 

Rendre compte de la relation client 

Assurer le suivi de la mise en œuvre d’un contrat 

Traiter les demandes d’informations complémentaires de la clientèle et les réclamations 

Saisir les futures opportunités commerciales 

Évaluer la satisfaction du client

Analyser les opportunités et les risques liés à la situation du client 

Assurer l’ouverture du compte adapté 

Gérer et clôturer un compte 

Identifier des produits et services liés au compte 

Adapter les différents moyens de paiement à la situation du client 

Prévenir les risques liés aux moyens de paiement

Participer au traitement des incidents liés aux moyens de paiement 

Définir le profil d’investisseur 

Caractériser les différents produits d’épargne et les principaux instruments financiers et leur compte support 

Élaborer une solution d’épargne adaptée à la situation du client et à ses motivations 

Caractériser les produits d'assurance de personnes et de prévoyance 

Caractériser les produits d’assurance de dommages et de responsabilité 

Élaborer une solution d’assurance adaptée à la situation
personnelle et patrimoniale du client 

Caractériser les différents types de crédits 

Élaborer une solution de financement adaptée au projet du client et à sa situation personnelle et patrimoniale 

Mettre en place des assurances et des garanties appropriées 

Suivre le crédit jusqu’à son remboursement

Mettre en évidence l’organisation et le rôle du système financier dans l’activité économique

Mobiliser la réglementation prudentielle 

Prendre en compte les risques du système financier 

Appréhender les domaines d’activité des établissements
financiers 

Identifier les conséquences des évolutions technologiques sur les acteurs du marché 

Analyser l’environnement 

Analyser les différentes stratégies des acteurs du marché

Appliquer les mesures de cybersécurité 

Inscrire son activité dans une démarche RSE 

Caractériser les structures juridiques des organisations 

Travailler en équipe dans l’établissement et se positionner au sein d’un écosystème d’acteurs 

Analyser les indicateurs financiers et non financiers de
l’établissement 

Caractériser les différents styles de management et de
gouvernance 

Repérer les composantes de la politique sociale de l’établissement 

Inscrire son activité dans une démarche qualité 

Appliquer les obligations générales du banquier et la déontologie 

Identifier les risques juridiques liés à l’activité 

Analyser la situation juridique du client 

Inscrire la relation commerciale dans un cadre contractuel 

Mobiliser les indicateurs macro-économiques 

Analyser la composition et les inégalités de revenus et de patrimoine 

Identifier les principales politiques économiques et sociales et leurs outils 

Repérer l’impact des politiques économiques et sociales sur l’activité du secteur

Modalités d'évaluation :

Les modalités d'évaluation sont décrites dans les annexes de l'arrêté définissant le diplôme (voir, notamment, les règlements d'examen et les définitions d'épreuves) : forme ponctuelle ou contrôle en cours de formation. Le diplôme est aussi accessible par la VAE.