Expert en gestion patrimoniale et financière (MS)
L'essentiel
Nomenclature
du niveau de qualification
Niveau 7
Code(s) NSF
313 : Finances, banque, assurances, immobilier
Formacode(s)
41003 : Gestion portefeuille
41007 : Gestion actifs
41014 : Gestion patrimoine
42133 : Gestion immobilière
Date d’échéance
de l’enregistrement
27-06-2029
| Nom légal | Siret | Nom commercial | Site internet |
|---|---|---|---|
| ESC - FORCE OUEST | 81263551400019 | BREST BUSINESS SCHOOL | https://www.brest-bs.com |
Objectifs et contexte de la certification :
L’expert en gestion patrimoniale et financière se charge de de la gestion de patrimoine, gestion de fortune et de la finance de marché. Il a pour rôle de prodiguer des conseils adaptés et personnalisés à ses clients (particuliers ou professionnels) pour que ceux-ci se constituent et/ou optimisent leur patrimoine. Ses interventions, de plus en plus techniques, nécessitent un savoir-faire pluridisciplinaire (connaissances juridiques, financières, fiscales...).
Activités visées :
Analyse des marchés financiers
Analyse de la psychologie des marchés financiers
Gestion des différents actifs financiers cotés en Bourse
Application des techniques de gestion de portefeuille sur titres vifs
Gestion des enveloppes fiscales d'investissement et de portefeuille pour le compte de tiers
Exploitation des supports d’investissement immobiliers et des différents dispositifs fiscaux inhérents
Élaboration d'une approche discrétionnaire dans la gestion des investissements
Exploitation des bases du droit civil et juridique de la personne physique et optimisation des aménagements associés
Exploitation des fondements du droit fiscal et optimisation des aménagements fiscaux de la personne physique
Analyse de la situation patrimoniale et formulation des préconisations d’optimisation
Analyse de la santé financière et de la rentabilité d’une entreprise
Gestion des plans de financement et d’investissement
Application des techniques de gestion de trésorerie
Exploitation des bases du droit fiscal et l’optimisation des aménagements fiscaux de la personne morale
Exploitation du cadre réglementaire et déontologique de la gestion patrimoniale
Assimilation de l'environnement institutionnel de la gestion patrimoniale
Application des techniques de relations et identification des opportunités commerciales
Compétences attestées :
Explorer les marchés financiers et leurs mécanismes afin d'identifier des opportunités d'investissement et d'optimiser les performances financières en utilisant des outils d'analyse et de recherche documentaire pour accéder aux informations nécessaires
Analyser des tendances et des mouvements des marchés financiers en s’appuyant sur l’ utilisation d'outils d'analyse technique et fondamentale, afin de prendre des décisions éclairées en matière d'investissement
Utiliser les techniques d'analyse financière et les outils statistiques spécifiques employés dans l'analyse des marchés afin d'évaluer la santé financière des entreprises, anticiper les évolutions du marché et prendre des décisions éclairées en matière d'investissement
Interpréter des données financières et formuler des recommandations basées sur ces analyses afin d'éclairer les prises de décision en matière d'investissement et de gestion financière en utilisant des méthodes statistiques pour extraire des insights pertinents
Identifier des risques financiers afin d'anticiper les éventuels impacts sur les performances économiques en ayant recours à des analyses approfondies et des indicateurs pertinents pour évaluer les risques financiers potentiels, permettant ainsi de mettre en place des stratégies d'atténuation adaptées
Décrypter les réglementations et les normes en vigueur dans le domaine des marchés financiers afin de garantir une conformité totale et de guider les décisions en toute légalité en utilisant la veille réglementaire et les outils de suivi qui permettent de rester informé sur les évolutions législatives et normatives
S’appuyer sur les principes de base de la psychologie des marchés financiers afin d'anticiper les comportements des acteurs du marché et d'optimiser les stratégies d'investissement en utilisant des études comportementales et de données psychologiques pour éclairer les décisions financières
Identifier des biais cognitifs et émotionnels qui influencent les décisions des investisseurs afin d'améliorer la prise de décision et d'optimiser les stratégies d'investissement
Analyser des données psychologiques, formuler des recommandations basées sur ces analyses afin d'améliorer la compréhension des comportements financiers et d'adapter les stratégies d'investissement en ayant recours à des outils d'analyse comportementale et des méthodes d'exploitation des données pour éclairer les prises de décision
Appliquer des théories et des modèles psychologiques adaptés pour l'analyse des marchés financiers afin de mieux comprendre les influences comportementales, et d'adapter les stratégies d'investissement
Formuler des décisions financières à partir de connaissance approfondie des différents types d'actifs financiers cotés en Bourse, tels que les actions, les obligations, les produits dérivés
Identifier les caractéristiques et les mécanismes de fonctionnement de chaque type d'actif financier afin de sélectionner des opportunités d'investissement et de guider les décisions financières
Utiliser les techniques d'évaluation des actifs financiers, telles que l'analyse fondamentale et l'analyse technique, afin de prendre des décisions d'investissement éclairées en recourant à des méthodes d'analyse approfondies et à des outils spécialisés pour évaluer la valeur et les perspectives de rendement des actifs financiers
Formuler des décisions d'investissement éclairées en fonction de l'analyse des actifs financiers cotés en Bourse afin d'optimiser les performances du portefeuille en employant des outils d'analyse avancés et des méthodes d'évaluation pour guider les choix d'investissement et atteindre les objectifs financiers définis
Construire une compréhension holistique des principes de base de la gestion de portefeuille et des techniques utilisées afin d'optimiser les rendements et de gérer les risques, dans le but d'améliorer la performance globale du portefeuille en recourant à des analyses détaillées de stratégies spécifiques pour atteindre les objectifs financiers fixés
Développer une philosophie de gestion d'actions afin de définir une approche stratégique cohérente, adaptée aux objectifs financiers et aux préférences du client, en utilisant des analyses approfondies, des recherches documentaires et des méthodes spécifiques pour élaborer une philosophie de gestion action alignée sur les attentes et les exigences du portefeuille
Elaborer une philosophie de gestion obligataire afin de définir une approche stratégique cohérente, adaptée aux objectifs financiers et aux préférences du client, pour optimiser la performance du portefeuille, en recourant à des analyses approfondies, des recherches documentaires et des méthodes spécifiques pour élaborer une philosophie de gestion obligataire alignée sur les attentes et les exigences du portefeuille
Appliquer les techniques de couverture des risques afin d'atténuer les impacts potentiels sur le portefeuille, en alignant les stratégies de gestion sur les objectifs financiers définis, en utilisant des méthodes spécifiques et des instruments financiers pour mettre en place des mécanismes de protection
Identifier les différentes enveloppes fiscales, telles que l'assurance-vie, le compte titres, le Plan d'épargne en Actions (PEA), le FAS, le FID et le FIC, afin de choisir les dispositifs les plus adaptés pour optimiser la fiscalité des investissements, en utilisant des analyses spécifiques et des recherches détaillées pour sélectionner les enveloppes fiscales en fonction des objectifs financiers définis
Établir une compréhension générale des réglementations et des normes en vigueur dans le domaine des enveloppes fiscales et de la gestion pour le compte de tiers afin de garantir une conformité totale, en utilisant des veilles réglementaires et des méthodes d'analyse spécifiques pour s'assurer du respect des normes et des obligations légales, dans le but de fournir un service de gestion conforme aux exigences en vigueur
Développer une compréhension approfondie des différentes formes de gestion pour le compte de tiers, telles que la gestion sous mandat, la gestion conseillée, et les OPCVM, afin de choisir les approches les mieux adaptées aux besoins spécifiques des clients, en utilisant des analyses approfondies et des recherches spécialisées pour déterminer la forme de gestion optimale afin d'atteindre les objectifs financiers définis par les clients
Analyser la conjoncture immobilière actuelle afin d'anticiper les tendances du marché, en utilisant des méthodes d'analyse spécifiques et des données pertinentes pour évaluer les opportunités et les risques du marché immobilier, dans le but de prendre des décisions informées
Appréhender les impacts fiscaux du développement patrimonial lié à la réalisation d'investissements immobiliers afin d'anticiper et d'optimiser ces conséquences, en utilisant des analyses approfondies et des connaissances spécifiques pour prévoir les implications fiscales. L'objectif est d'optimiser la structuration des investissements immobiliers en fonction des objectifs patrimoniaux définis
Exploiter l’ensemble des dispositifs d'investissement fiscal en immobilier disponibles pour améliorer la gestion patrimoniale, en se basant sur des analyses spécifiques et des recherches détaillées afin de sélectionner les dispositifs fiscaux les plus appropriés aux objectifs patrimoniaux
Développer une expertise approfondie sur les diverses formes de possession immobilière et renforcer les compétences pour analyser et conseiller sur leur optimisation, dans le but d'atteindre les objectifs patrimoniaux définis. Ce processus implique l'utilisation d'analyses spécifiques et de conseils personnalisés pour guider les décisions de détention en fonction des besoins et des aspirations patrimoniales des clients, visant ainsi à optimiser la gestion immobilière
Formuler des recommandations patrimoniales pour améliorer la performance du portefeuille immobilier existant ou en cours de développement. Cette démarche implique l'utilisation d'analyses spécifiques et de recommandations personnalisées afin de proposer des conseils pertinents en gestion patrimoniale immobilière, visant à réaliser les objectifs financiers définis par les clients
Développer une expertise approfondie des principes essentiels de la gestion discrétionnaire des investissements, dans le but de prendre des décisions éclairées et d'améliorer les performances du portefeuille en se basant sur l'utilisation d'analyses approfondies et de connaissances spécialisées pour orienter de manière proactive la gestion des investissements, visant ainsi à atteindre les objectifs financiers définis par les clients
Développer une expertise approfondie sur les différentes approches et stratégies de gestion discrétionnaire, dans le but de sélectionner et de mettre en œuvre celles qui répondent le mieux aux besoins particuliers des clients en utilisant des analyses approfondies et des connaissances spécialisées pour guider la sélection des approches et stratégies, visant ainsi à optimiser la gestion des investissements et à atteindre les objectifs financiers définis
Assurer un suivi continu des portefeuilles d'investissement en évaluant régulièrement leur conformité aux objectifs définis en ayant recours à des outils d'analyse et de reporting avancés pour surveiller les performances, identifier les opportunités d'optimisation et ajuster les allocations d'actifs en fonction des conditions du marché
Appréhender les différents régimes et aménagements matrimoniaux existants et appréhender leurs impacts sur la vie d'un foyer, avant, pendant et après leur application, afin de mieux conseiller et accompagner les individus dans leur prise de décision
Fournir des conseils et des solutions adaptés en exploitant les connaissances concernant les transmissions / successions et les libéralités liées, ainsi que les aménagements existants inhérents aux personnes physiques, dans le dessein de guider le client dans ces décisions patrimoniales
Expliquer de manière claire et compréhensible les concepts ainsi que les aménagements civils et juridiques afin de répondre aux objectifs des personnes physiques
Analyser les différentes composantes des fiscalités s’appliquant à la personne physique afin de fournir des conseils fiscaux pertinents
Appliquer les méthodes de calcul des différentes fiscalités s’appliquant au particulier (IRPP, IFI) afin de fournir des conseils précis et adaptés
Exploiter les leviers existants d’optimisation fiscale afin de fournir des conseils pertinents et adaptés
Analyser de manière approfondie et optimiser la fiscalité de la personne physique, en tenant compte de sa situation particulière et de ses objectifs, afin de fournir des recommandations personnalisées
Développer une approche patrimoniale globale afin de mieux comprendre les besoins et les objectifs du client en prenant en compte d’éventuelles situations de handicap
Utiliser avec expertise les outils d'audit patrimonial existants et les appliquer de manière appropriée, dans le but de fournir une analyse approfondie et pertinente de la situation patrimoniale du client
Analyser de manière approfondie la situation patrimoniale d'une personne physique afin de fournir des recommandations éclairées et personnalisées en fonction de ses besoins et objectifs
Développer un processus d'étude patrimoniale afin de recueillir toutes les informations nécessaires, évaluer les besoins financiers et formuler des recommandations personnalisées pour atteindre les objectifs du client
Élaborer de manière détaillée une étude patrimoniale complète, incluant un audit approfondi et des recommandations personnalisées, afin de répondre de manière efficace et adaptée aux objectifs spécifiques de la personne physique
Effectuer une analyse approfondie d'un compte de résultats, d'un bilan et d'un tableau de flux de trésorerie, dans le but de fournir des éléments pertinents et des recommandations stratégiques au client personne morale
Utiliser efficacement les outils et ratios de l'analyse financière afin de formuler des recommandations stratégiques en vue d'optimiser les performances du client personne morale
Élaborer un rapport d'analyse approfondi, mettant en lumière les aspects financiers critiques, et fournir des conseils stratégiques au dirigeant en vue d'atteindre les objectifs définis
Elaborer un plan de financement afin de déterminer les meilleures stratégies pour répondre aux besoins financiers spécifiques
Elaborer un plan d’investissement en identifiant les opportunités stratégiques et les risques potentiels, dans le but de guider la prise de décision et d'optimiser les performances financières
Exploiter les divers leviers de financement, en explorant les caractéristiques, les avantages et les inconvénients de chaque option, dans le but de recommander des solutions adaptées aux besoins spécifiques de la situation
Explorer et assimiler les caractéristiques des enveloppes fiscales disponibles pour les personnes morales, en vue de conseiller efficacement sur leur utilisation dans le cadre d'une gestion fiscale optimale
Analyser et évaluer les supports d’investissement possibles afin de formuler des recommandations éclairées dans le cadre d'une gestion patrimoniale adaptée
Élaborer et administrer un portefeuille d’investissement adapté aux besoins d'une personne morale, en prenant en compte les objectifs spécifiques et en utilisant les outils et stratégies pertinents pour optimiser les résultats financiers
Développer et exploiter les différentes composantes des fiscalités applicables à la personne morale, en vue d'optimiser sa situation fiscale conformément à ses objectifs financiers et à la législation en vigueur
Proposer des solutions fiscales optimales conformément aux besoins spécifiques et à la législation en vigueur en s’appuyant sur des concepts relatifs aux différentes fiscalités (IS/IR, Transmission/succession/cession) applicables à la personne morale, dans le dessein d’accompagner le chef d’entreprise
Analyser de manière approfondie et optimiser la fiscalité associée à la personne morale en tenant compte de sa situation particulière et de ses objectifs, afin de proposer des stratégies fiscales adaptées et efficaces
Explorer de manière approfondie les diverses réglementations régissant l'exercice de la gestion de patrimoine, en vue de les appliquer de manière adéquate et conforme
Analyser de manière détaillée les différentes phases du parcours client en tenant compte des réglementations qui le régissent, afin de garantir une conformité optimale et d'optimiser l'expérience globale du client
Identifier les démarches et documents règlementaires nécessaires à entreprendre avant, pendant et après l'établissement d'une relation, afin de garantir la conformité réglementaire et faciliter une collaboration efficace
Identifier de manière exhaustive les divers domaines d'intervention inhérents à la gestion de patrimoine, ainsi que discerner les acteurs qui façonnent ce secteur, dans le but de faciliter une exploitation approfondie du panorama global
Élaborer et renforcer son offre en exploitant les synergies avec les acteurs clés du secteur, dans le but d'accroître la pertinence et la compétitivité de son portefeuille
Identifier les leviers stratégiques essentiels visant à optimiser son offre, dans le dessein de garantir la pérennité et le développement continu de son activité
Mettre en œuvre de manière opérationnelle les techniques commerciales essentielles, afin de concevoir et développer un cabinet privé de manière efficace et pérenne en prenant en compte les éventuelles situations de handicap des salariés ou des clients
Sélectionner de manière ciblée et stratégique les partenaires commerciaux d'un cabinet privé, afin d'optimiser les synergies et renforcer la performance globale de l'entité
Concevoir, déployer et administrer de manière opérationnelle les outils digitaux dédiés au développement commercial, afin d'optimiser la visibilité et l'efficacité stratégique de l'activité
Modalités d'évaluation :
Etude de cas - Cas pratique - Mise en situation individuelle - Livrables - Présentation orale
RNCP39229BC01 - Analyser les marches et élaborer un portefeuille d’investissement cote en titres vifs cotes
| Liste de compétences | Modalités d'évaluation |
|---|---|
|
Explorer les marchés financiers et leurs mécanismes afin d'identifier des opportunités d'investissement et d'optimiser les performances financières en utilisant des outils d'analyse et de recherche documentaire pour accéder aux informations nécessaires Analyser des tendances et des mouvements des marchés financiers en s’appuyant sur l’ utilisation d'outils d'analyse technique et fondamentale, afin de prendre des décisions éclairées en matière d'investissement Utiliser les techniques d'analyse financière et les outils statistiques spécifiques employés dans l'analyse des marchés afin d'évaluer la santé financière des entreprises, anticiper les évolutions du marché et prendre des décisions éclairées en matière d'investissement Interpréter des données financières et formuler des recommandations basées sur ces analyses afin d'éclairer les prises de décision en matière d'investissement et de gestion financière en utilisant des méthodes statistiques pour extraire des insights pertinents Identifier des risques financiers afin d'anticiper les éventuels impacts sur les performances économiques en ayant recours à des analyses approfondies et des indicateurs pertinents pour évaluer les risques financiers potentiels, permettant ainsi de mettre en place des stratégies d'atténuation adaptées Décrypter les réglementations et les normes en vigueur dans le domaine des marchés financiers afin de garantir une conformité totale et de guider les décisions en toute légalité en utilisant la veille réglementaire et les outils de suivi qui permettent de rester informé sur les évolutions législatives et normatives S’appuyer sur les principes de base de la psychologie des marchés financiers afin d'anticiper les comportements des acteurs du marché et d'optimiser les stratégies d'investissement en utilisant des études comportementales et de données psychologiques pour éclairer les décisions financières Identifier des biais cognitifs et émotionnels qui influencent les décisions des investisseurs afin d'améliorer la prise de décision et d'optimiser les stratégies d'investissement Analyser des données psychologiques, formuler des recommandations basées sur ces analyses afin d'améliorer la compréhension des comportements financiers et d'adapter les stratégies d'investissement en ayant recours à des outils d'analyse comportementale et des méthodes d'exploitation des données pour éclairer les prises de décision Appliquer des théories et des modèles psychologiques adaptés pour l'analyse des marchés financiers afin de mieux comprendre les influences comportementales, et d'adapter les stratégies d'investissement Formuler des décisions financières à partir de connaissance approfondie des différents types d'actifs financiers cotés en Bourse, tels que les actions, les obligations, les produits dérivés Identifier les caractéristiques et les mécanismes de fonctionnement de chaque type d'actif financier afin de sélectionner des opportunités d'investissement et de guider les décisions financières Utiliser les techniques d'évaluation des actifs financiers, telles que l'analyse fondamentale et l'analyse technique, afin de prendre des décisions d'investissement éclairées en recourant à des méthodes d'analyse approfondies et à des outils spécialisés pour évaluer la valeur et les perspectives de rendement des actifs financiers Formuler des décisions d'investissement éclairées en fonction de l'analyse des actifs financiers cotés en Bourse afin d'optimiser les performances du portefeuille en employant des outils d'analyse avancés et des méthodes d'évaluation pour guider les choix d'investissement et atteindre les objectifs financiers définis Construire une compréhension holistique des principes de base de la gestion de portefeuille et des techniques utilisées afin d'optimiser les rendements et de gérer les risques, dans le but d'améliorer la performance globale du portefeuille en recourant à des analyses détaillées de stratégies spécifiques pour atteindre les objectifs financiers fixés Développer une philosophie de gestion d'actions afin de définir une approche stratégique cohérente, adaptée aux objectifs financiers et aux préférences du client, en utilisant des analyses approfondies, des recherches documentaires et des méthodes spécifiques pour élaborer une philosophie de gestion action alignée sur les attentes et les exigences du portefeuille Elaborer une philosophie de gestion obligataire afin de définir une approche stratégique cohérente, adaptée aux objectifs financiers et aux préférences du client, pour optimiser la performance du portefeuille, en recourant à des analyses approfondies, des recherches documentaires et des méthodes spécifiques pour élaborer une philosophie de gestion obligataire alignée sur les attentes et les exigences du portefeuille Appliquer les techniques de couverture des risques afin d'atténuer les impacts potentiels sur le portefeuille, en alignant les stratégies de gestion sur les objectifs financiers définis, en utilisant des méthodes spécifiques et des instruments financiers pour mettre en place des mécanismes de protection |
Etude de cas - Livrables
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RNCP39229BC02 - Explorer les enveloppes fiscales et les supports d'investissement
| Liste de compétences | Modalités d'évaluation |
|---|---|
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Identifier les différentes enveloppes fiscales, telles que l'assurance-vie, le compte titres, le Plan d'épargne en Actions (PEA), le FAS, le FID et le FIC, afin de choisir les dispositifs les plus adaptés pour optimiser la fiscalité des investissements, en utilisant des analyses spécifiques et des recherches détaillées pour sélectionner les enveloppes fiscales en fonction des objectifs financiers définis Établir une compréhension générale des réglementations et des normes en vigueur dans le domaine des enveloppes fiscales et de la gestion pour le compte de tiers afin de garantir une conformité totale, en utilisant des veilles réglementaires et des méthodes d'analyse spécifiques pour s'assurer du respect des normes et des obligations légales, dans le but de fournir un service de gestion conforme aux exigences en vigueur Développer une compréhension approfondie des différentes formes de gestion pour le compte de tiers, telles que la gestion sous mandat, la gestion conseillée, et les OPCVM, afin de choisir les approches les mieux adaptées aux besoins spécifiques des clients, en utilisant des analyses approfondies et des recherches spécialisées pour déterminer la forme de gestion optimale afin d'atteindre les objectifs financiers définis par les clients Analyser la conjoncture immobilière actuelle afin d'anticiper les tendances du marché, en utilisant des méthodes d'analyse spécifiques et des données pertinentes pour évaluer les opportunités et les risques du marché immobilier, dans le but de prendre des décisions informées Appréhender les impacts fiscaux du développement patrimonial lié à la réalisation d'investissements immobiliers afin d'anticiper et d'optimiser ces conséquences, en utilisant des analyses approfondies et des connaissances spécifiques pour prévoir les implications fiscales. L'objectif est d'optimiser la structuration des investissements immobiliers en fonction des objectifs patrimoniaux définis Exploiter l’ensemble des dispositifs d'investissement fiscal en immobilier disponibles pour améliorer la gestion patrimoniale, en se basant sur des analyses spécifiques et des recherches détaillées afin de sélectionner les dispositifs fiscaux les plus appropriés aux objectifs patrimoniaux Développer une expertise approfondie sur les diverses formes de possession immobilière et renforcer les compétences pour analyser et conseiller sur leur optimisation, dans le but d'atteindre les objectifs patrimoniaux définis. Ce processus implique l'utilisation d'analyses spécifiques et de conseils personnalisés pour guider les décisions de détention en fonction des besoins et des aspirations patrimoniales des clients, visant ainsi à optimiser la gestion immobilière Formuler des recommandations patrimoniales pour améliorer la performance du portefeuille immobilier existant ou en cours de développement. Cette démarche implique l'utilisation d'analyses spécifiques et de recommandations personnalisées afin de proposer des conseils pertinents en gestion patrimoniale immobilière, visant à réaliser les objectifs financiers définis par les clients Développer une expertise approfondie des principes essentiels de la gestion discrétionnaire des investissements, dans le but de prendre des décisions éclairées et d'améliorer les performances du portefeuille en se basant sur l'utilisation d'analyses approfondies et de connaissances spécialisées pour orienter de manière proactive la gestion des investissements, visant ainsi à atteindre les objectifs financiers définis par les clients Développer une expertise approfondie sur les différentes approches et stratégies de gestion discrétionnaire, dans le but de sélectionner et de mettre en œuvre celles qui répondent le mieux aux besoins particuliers des clients en utilisant des analyses approfondies et des connaissances spécialisées pour guider la sélection des approches et stratégies, visant ainsi à optimiser la gestion des investissements et à atteindre les objectifs financiers définis Assurer un suivi continu des portefeuilles d'investissement en évaluant régulièrement leur conformité aux objectifs définis en ayant recours à des outils d'analyse et de reporting avancés pour surveiller les performances, identifier les opportunités d'optimisation et ajuster les allocations d'actifs en fonction des conditions du marché |
Etude de cas - Mise en situation individuelle - Livrable |
RNCP39229BC03 - Exploiter et piloter les techniques d'audit du client particulier
| Liste de compétences | Modalités d'évaluation |
|---|---|
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Appréhender les différents régimes et aménagements matrimoniaux existants et appréhender leurs impacts sur la vie d'un foyer, avant, pendant et après leur application, afin de mieux conseiller et accompagner les individus dans leur prise de décision Fournir des conseils et des solutions adaptés en exploitant les connaissances concernant les transmissions / successions et les libéralités liées, ainsi que les aménagements existants inhérents aux personnes physiques, dans le dessein de guider le client dans ces décisions patrimoniales Expliquer de manière claire et compréhensible les concepts ainsi que les aménagements civils et juridiques afin de répondre aux objectifs des personnes physiques Analyser les différentes composantes des fiscalités s’appliquant à la personne physique afin de fournir des conseils fiscaux pertinents Appliquer les méthodes de calcul des différentes fiscalités s’appliquant au particulier (IRPP, IFI) afin de fournir des conseils précis et adaptés Exploiter les leviers existants d’optimisation fiscale afin de fournir des conseils pertinents et adaptés Analyser de manière approfondie et optimiser la fiscalité de la personne physique, en tenant compte de sa situation particulière et de ses objectifs, afin de fournir des recommandations personnalisées Développer une approche patrimoniale globale afin de mieux comprendre les besoins et les objectifs du client en prenant en compte d’éventuelles situations de handicap Utiliser avec expertise les outils d'audit patrimonial existants et les appliquer de manière appropriée, dans le but de fournir une analyse approfondie et pertinente de la situation patrimoniale du client Analyser de manière approfondie la situation patrimoniale d'une personne physique afin de fournir des recommandations éclairées et personnalisées en fonction de ses besoins et objectifs Développer un processus d'étude patrimoniale afin de recueillir toutes les informations nécessaires, évaluer les besoins financiers et formuler des recommandations personnalisées pour atteindre les objectifs du client Élaborer de manière détaillée une étude patrimoniale complète, incluant un audit approfondi et des recommandations personnalisées, afin de répondre de manière efficace et adaptée aux objectifs spécifiques de la personne physique |
Etude de cas - Mise en situation individuelle - Cas pratique - Livrable |
RNCP39229BC04 - Développer et piloter les techniques d’audit patrimonial du client professionnel
| Liste de compétences | Modalités d'évaluation |
|---|---|
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Effectuer une analyse approfondie d'un compte de résultats, d'un bilan et d'un tableau de flux de trésorerie, dans le but de fournir des éléments pertinents et des recommandations stratégiques au client personne morale Utiliser efficacement les outils et ratios de l'analyse financière afin de formuler des recommandations stratégiques en vue d'optimiser les performances du client personne morale Élaborer un rapport d'analyse approfondi, mettant en lumière les aspects financiers critiques, et fournir des conseils stratégiques au dirigeant en vue d'atteindre les objectifs définis Elaborer un plan de financement afin de déterminer les meilleures stratégies pour répondre aux besoins financiers spécifiques Elaborer un plan d’investissement en identifiant les opportunités stratégiques et les risques potentiels, dans le but de guider la prise de décision et d'optimiser les performances financières Exploiter les divers leviers de financement, en explorant les caractéristiques, les avantages et les inconvénients de chaque option, dans le but de recommander des solutions adaptées aux besoins spécifiques de la situation Explorer et assimiler les caractéristiques des enveloppes fiscales disponibles pour les personnes morales, en vue de conseiller efficacement sur leur utilisation dans le cadre d'une gestion fiscale optimale Analyser et évaluer les supports d’investissement possibles afin de formuler des recommandations éclairées dans le cadre d'une gestion patrimoniale adaptée Élaborer et administrer un portefeuille d’investissement adapté aux besoins d'une personne morale, en prenant en compte les objectifs spécifiques et en utilisant les outils et stratégies pertinents pour optimiser les résultats financiers Développer et exploiter les différentes composantes des fiscalités applicables à la personne morale, en vue d'optimiser sa situation fiscale conformément à ses objectifs financiers et à la législation en vigueur Proposer des solutions fiscales optimales conformément aux besoins spécifiques et à la législation en vigueur en s’appuyant sur des concepts relatifs aux différentes fiscalités (IS/IR, Transmission/succession/cession) applicables à la personne morale, dans le dessein d'accompagner le chef d'entreprise Analyser de manière approfondie et optimiser la fiscalité associée à la personne morale en tenant compte de sa situation particulière et de ses objectifs, afin de proposer des stratégies fiscales adaptées et efficaces. |
Etude de cas - Mise en situation individuelle - Livrable |
RNCP39229BC05 - Assimiler et exploiter le cadre règlementaire et les techniques marketing de la gestion de patrimoine
| Liste de compétences | Modalités d'évaluation |
|---|---|
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Explorer de manière approfondie les diverses réglementations régissant l'exercice de la gestion de patrimoine, en vue de les appliquer de manière adéquate et conforme Analyser de manière détaillée les différentes phases du parcours client en tenant compte des réglementations qui le régissent, afin de garantir une conformité optimale et d'optimiser l'expérience globale du client Identifier les démarches et documents règlementaires nécessaires à entreprendre avant, pendant et après l'établissement d'une relation, afin de garantir la conformité réglementaire et faciliter une collaboration efficace Identifier de manière exhaustive les divers domaines d'intervention inhérents à la gestion de patrimoine, ainsi que discerner les acteurs qui façonnent ce secteur, dans le but de faciliter une exploitation approfondie du panorama global Élaborer et renforcer son offre en exploitant les synergies avec les acteurs clés du secteur, dans le but d'accroître la pertinence et la compétitivité de son portefeuille Identifier les leviers stratégiques essentiels visant à optimiser son offre, dans le dessein de garantir la pérennité et le développement continu de son activité Mettre en œuvre de manière opérationnelle les techniques commerciales essentielles, afin de concevoir et développer un cabinet privé de manière efficace et pérenne en prenant en compte les éventuelles situations de handicap des salariés ou des clients Sélectionner de manière ciblée et stratégique les partenaires commerciaux d'un cabinet privé, afin d'optimiser les synergies et renforcer la performance globale de l'entité Concevoir, déployer et administrer de manière opérationnelle les outils digitaux dédiés au développement commercial, afin d'optimiser la visibilité et l'efficacité stratégique de l'activité |
Etude de cas - Mise en situation individuelle - Livrable |
Description des modalités d'acquisition de la certification par capitalisation des blocs de compétences et/ou par correspondance :
Le référentiel de certification comporte 5 composantes regroupées en blocs de compétences. Chacun de ces blocs de compétences peut être validé de façon autonome.
Par ailleurs, la rédaction d’une thèse professionnelle et sa soutenance sont associées à une mission en entreprise de 4 mois minimum équivalents temps plein, consécutifs ou non.
La validation des 5 blocs de compétences ainsi que celle de la thèse professionnelle et sa soutenance permettent l’obtention de la certification « Expert en Gestion Patrimoniale et Financière» (MS).
Les candidats désirant obtenir la certification par la voie de la VAE devront faire la preuve qu’ils ont acquis les compétences de chacun des blocs de compétences ainsi que les compétences associées à la rédaction de la thèse professionnelle et celles associées à la soutenance.
Secteurs d’activités :
Banque - Finance - Gestion d'actifs - Assurance - Conseil en gestion de patrimoine
Type d'emplois accessibles :
Conseiller en gestion de patrimoine financier
Conseiller en investissements financiers
Manager en gestion d’actifs financiers
Manager des ventes de produits financiers Auditeur financier
Code(s) ROME :
- C1204 - Conception et expertise produits bancaires et financiers
- C1205 - Conseil en gestion de patrimoine financier
- C1303 - Gestion de portefeuilles sur les marchés financiers
- M1207 - Trésorerie et financement
- M1201 - Analyse et ingénierie financière
Références juridiques des règlementations d’activité :
L’expert en gestion patrimoniale et financière officie en conformité avec le cadre légal régissant son activité. Ce cadre légal prend son origine dans celui afférent aux « Prestataires de services d'investissement » définie par l'article L.531-1 du Code monétaire et financier.
Il s'agit d’entreprises d'investissement et d’établissements de crédit ayant reçu un agrément pour fournir des services d'investissement au sens de l'article L.321-1 (réception et transmission d'ordres pour le compte de tiers, exécution d'ordres pour le compte de tiers, négociation pour compte propre, gestion de portefeuille pour le compte de tiers, conseil en investissement, etc.). L'exercice de chacun de ces services d'investissement requiert un agrément. Cet agrément est délivré par l'Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) après approbation par l'Autorité des marchés financiers (AMF) du programme d'activités.
En outre, depuis juillet 2010, l’AMF a mis en place un examen obligatoire - la Certification AMF -, permettant de vérifier le niveau de connaissances des personnes exerçant une fonction au sein des Prestataires de Services d’Investissement. Cet examen a pour objet la vérification des connaissances minimales réglementaires et techniques qui incluent la maitrise de l’environnement réglementaire et déontologique ainsi que les caractéristiques des instruments financiers, leurs risques et le fonctionnement des différentes structures liés aux marchés financiers.
Enfin, l’expert en gestion patrimoniale et financière exerçant de manière indépendante peut-être conduit à exercer plusieurs activités. Ces activités confèrent différents statuts aux assises juridiques différentes. Il s’agit des statuts :
de Conseiller en investissement financier (article L541 et suivants du Code Monétaire et Financier)
de Démarchage financier (article L321 et suivants du Code Monétaire et Financier)
de Courtier en assurance (Article R512 du Code des assurances, Décret n°2006-1091 du 30 août 2006)
de Conseil Juridique Approprié (CJA) (Article 54 de la "Loi n°71-1130 du 31 décembre 1971 portant réforme de certaines professions judiciaires et juridiques", actualisé par la Loi n°97-308 du 7 avril 1997 ; arrêté du 19 décembre 2000, puis celui du 18 décembre 2003, précisant les conditions de diplômes).
Le cas échant, prérequis à l’entrée en formation :
Sont recevables les candidatures des titulaires d’un des diplômes suivants :
Titre d’ingénieur diplômé conférant le grade de master (formations évaluées par la Commission des titres d’ingénieur, liste publiée au journal officiel) ;
Diplôme d’une école de management, privée ou consulaire, conférant le grade de master (formations évaluées par la CEFDG, liste publiée au bulletin officiel du MESR) ;
Diplôme de 3ème cycle habilité par les autorités universitaires (Diplôme national de master, DEA, DESS, …) ou diplôme professionnel de niveau BAC + 5 ;
Diplôme ou attestation de validation d’un niveau équivalent M1 pour des candidats ayant au moins trois ans d’expérience professionnelle en lien avec la formation visée ;
Titre inscrit au Répertoire national des certifications professionnelles (RNCP) niveau 7 (ancienne nomenclature niveau I) ;
Diplôme étranger équivalent aux diplômes français exigés ci-dessus.
Pour des diplômes anciens, qui ne sont plus actuellement délivrés, on se rapprochera de ceux qui s’y sont éventuellement substitués.
Conditions d’accès dérogatoires
A. Dans la limite de 40 % maximum de l’effectif de la promotion suivant la formation Mastère Spécialisé concernée, sont recevables, après une procédure de Validation des acquis personnels et professionnels (VAPP), les candidatures de personnes, justifiant a minima de 5 années d’expérience professionnelle pour lesquelles les activités exercées ont un lien avéré avec les compétences professionnelles visées par la formation.
B. Par dérogation pour 30 % maximum du nombre d’apprenants suivant la formation Mastère Spécialisé concernée, sont recevables les candidatures de titulaires d’un des diplômes suivants :
Diplôme ou attestation de validation d’un niveau équivalent M1 sans expérience professionnelle ou ayant moins de trois ans d’expérience professionnelle en lien avec la formation visée.
Diplôme de licence (L3) ou grade de Licence ou titre inscrit au RNCP niveau 6 (ancienne nomenclature niveau II) justifiant d’une expérience professionnelle de 3 ans minimum, en lien avec la formation visée.
Le pourcentage total des dérogations prévues au a) et au b) ci-dessus ne doit pas excéder 40%. Toutefois, dans un contexte de recrutement spécifique (réorganisation d’un secteur d’activité ou d’une entreprise spécifique), ce taux pourra être porté à 60%, sans que les dérogations au titre du b) ne dépassent pour autant 30%.
Le cas échant, prérequis à la validation de la certification :
Pré-requis disctincts pour les blocs de compétences :
Non
Validité des composantes acquises :
| Voie d’accès à la certification | Oui | Non | Composition des jurys | Date de dernière modification |
|---|---|---|---|---|
| Après un parcours de formation sous statut d’élève ou d’étudiant | X | - | - | |
| En contrat d’apprentissage | X |
Le jury est composé de quatre membres dont deux professionnels en activité du domaine concerné |
28-06-2024 | |
| Après un parcours de formation continue | X |
Le jury est composé de quatre membres dont deux professionnels en activité du domaine concerné |
28-06-2024 | |
| En contrat de professionnalisation | X |
Le jury est composé de quatre membres dont deux professionnels en activité du domaine concerné |
28-06-2024 | |
| Par candidature individuelle | X | - | - | |
| Par expérience | X |
Le jury est composé de quatre membres dont deux professionnels en activité du domaine concerné |
28-06-2024 |
| Oui | Non | |
|---|---|---|
| Inscrite au cadre de la Nouvelle Calédonie | X | |
| Inscrite au cadre de la Polynésie française | X |
Certifications professionnelles enregistrées au RNCP en correspondance partielle :
| Bloc(s) de compétences concernés | Code et intitulé de la certification professionnelle reconnue en correspondance partielle | Bloc(s) de compétences en correspondance partielle |
|---|---|---|
| RNCP39229BC03 - Exploiter et piloter les techniques d'audit du client particulier | RNCP36211 - Expert en gestion d'actifs mobiliers et immobiliers (MS) | RNCP36211BC02 - Piloter la démarche d’optimisation patrimoniale du client |
Référence au(x) texte(s) règlementaire(s) instaurant la certification :
| Date du JO/BO | Référence au JO/BO |
|---|---|
| 27/08/2013 |
Arrêté du 12 août 2013 publié au Journal Officiel du 27 août 2013 portant enregistrement au répertoire national des certifications professionnelles. Enregistrement pour cinq ans, au niveau I, code NSF 313p, sous l'intitulé "Expert en gestion patrimoniale et financière" avec effet au 19 décembre 2008, jusqu'au 27 août 2018 |
Référence des arrêtés et décisions publiés au Journal Officiel ou au Bulletin Officiel (enregistrement au RNCP, création diplôme, accréditation…) :
| Date du JO/BO | Référence au JO/BO |
|---|---|
| 07/08/2018 |
Arrêté du 30 juillet 2018 publié au Journal Officiel du 07 août 2018 portant enregistrement au répertoire national des certifications professionnelles. Enregistrement pour trois ans, au niveau I, sous l'intitulé "Expert en gestion patrimoniale et financière (MS)" avec effet du 07 août 2018, jusqu'au 07 août 2022 |
| 01/07/2022 |
Date de décision : 01/07/2022 – Durée d’enregistrement : 2 ans – Date d'échéance de l'enregistrement : 01/07/2024 |
Date du dernier Journal Officiel ou Bulletin Officiel :
01-07-2022
| Date de décision | 27-06-2024 |
|---|---|
| Durée de l'enregistrement en années | 5 |
| Date d'échéance de l'enregistrement | 27-06-2029 |
| Date de dernière délivrance possible de la certification | 27-06-2033 |
Statistiques :
| Année d'obtention de la certification | Nombre de certifiés | Nombre de certifiés à la suite d’un parcours vae | Taux d'insertion global à 6 mois (en %) | Taux d'insertion dans le métier visé à 6 mois (en %) | Taux d'insertion dans le métier visé à 2 ans (en %) |
|---|---|---|---|---|---|
| 2023 | 5 | 0 | 100 | 75 | - |
| 2022 | 4 | 0 | 100 | 75 | - |
| 2021 | 8 | 0 | 88 | 63 | 100 |
| 2020 | 3 | 0 | 67 | 67 | 100 |
Lien internet vers le descriptif de la certification :
https://brest-bs.com/programmes/mastere-specialise-gestion-patrimoniale-et-financiere/
Le certificateur n'habilite aucun organisme préparant à la certification
Certification(s) antérieure(s) :
| Code de la fiche | Intitulé de la certification remplacée |
|---|---|
| RNCP36658 | Expert en gestion patrimoniale et financière (MS) |
Référentiel d'activité, de compétences et d'évaluation :
