L'essentiel

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Code(s) NSF

313 : Finances, banque, assurances, immobilier

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Formacode(s)

41014 : Gestion patrimoine

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Date d’échéance
de l’enregistrement

19-04-2026

313 : Finances, banque, assurances, immobilier

41014 : Gestion patrimoine

19-04-2026

Nom légal Siret Nom commercial Site internet
LEFEBVRE DALLOZ COMPETENCES 47916313100044 - https://www.barchen.fr/
LEFEBVRE DALLOZ COMPETENCES 47916313100119 - -
LEFEBVRE DALLOZ EDUCATION 80509113900032 - -

Objectifs et contexte de la certification :

 La certification « Accompagner un « client particulier » dans la réalisation de son bilan patrimonial » s’adresse aux conseillers clientèles banque-assurance-immobilier souhaitant acquérir cette compétence complémentaire et s’articule autour de trois activités principales :

  • L’analyse de la situation patrimoniale d’un client.
  • La recherche de solutions et l’élaboration de recommandations patrimoniales pour le client particulier.
  • Le conseil et le suivi patrimonial du client particulier.

Pour réussir à guider ses clients, le conseiller doit avoir une vue globale du patrimoine de son client ainsi qu’une vue globale des possibilités vers lesquelles il pourra orienter ses clients. Le but étant d’établir un plan d’investissement à proposer à ce dernier.  Cela implique des connaissances à la fois sur le plan financier mais également sur les plans juridique, fiscal et légal.

Compétences attestées :

  • Recueillir et analyser les attentes d’un client en prenant en compte es documents officiels et les informations complémentaires à collecter ainsi que Les informations relatives au contexte familial du client
  • Recenser l’ensemble des revenus du client (d’activité, du patrimoine, des rentes, …), en identifiant les actifs immobiliers et mobiliers (liquidités, titres, valeurs, …) 
  • Analyser la situation du client en termes d’épargne, de régime de retraite et de protection sociale 
  • Caractériser et analyser les offres de placement à disposition
  • Optimiser les prélèvements fiscaux et sociaux du client 
  • Analyser les règles de dévolution successorale en lien avec la situation familiale du client
  • Procéder aux estimations et aux calculs de revenus et d’imposition sur la base des options envisagées 
  • Formaliser et présenter ses recommandations de manière éclairée et réglementaire
  • Organiser et piloter la mise en œuvre des recommandations retenues

  Modalités du parcours de référence : 91 heures en présentiel

Modalités d'évaluation :

Etude de cas fictif sur l’analyse de la situation patrimoniale d’un client, l’élaboration de recommandations et leurs présentations avec une soutenance orale.

Le cas échéant, niveaux de maîtrise des compétences :


Le cas échéant, durée de validité en années :

Si durée limitée, modalités de renouvellement :


Possibilité de validation partielle :

Non

Références juridiques des règlementations d’activité :

Les références juridiques et réglementaires se portent sur : 

  • Lutte Contre le Blanchiment et le Financement du Terrorisme
  • MIF2
  • Directive Crédit Immobilier
  • Directive sur la Distribution d’Assurance 
  • Autorité des marchés financiers (AMF)

Le cas échant, prérequis à l’entrée en formation :

La certification s’adresse aux conseillers clientèles Banque-assurance-immobilier souhaitant acquérir une compétence complémentaire dans la réalisation du bilan patrimonial c’un client particulier.

 Pré-requis :  

  • Niveau de formation : Bac + 2 (niveau 5) dans le domaine de la certification
  • Durée d’expérience professionnelle minimum : 2 ans dans le domaine de la certification
  • Avoir obtenu la certification AMF

Le cas échant, prérequis à la validation de la certification :

Validité des composantes acquises :

Validité des composantes acquises
Voie d’accès à la certification Oui Non Composition des jurys Date de dernière modification
Après un parcours de formation sous statut d’élève ou d’étudiant X - -
En contrat d’apprentissage X - -
Après un parcours de formation continue X

 Trois personnes seront désignées pour représenter le jury de certification :

  •  Le président du jury représentant de l’organisme certificateur Bärchen.
  •  Deux personnes professionnels extérieurs en lien avec la certification. 

Le jury sera responsable de la remise de la certification.  

-
En contrat de professionnalisation X - -
Par candidature individuelle X

 Trois personnes seront désignées pour représenter le jury de certification :

  • Le président du jury représentant de l’organisme certificateur Bärchen.
  • Deux personnes professionnelles extérieures en lien avec la certification. 

Le jury sera responsable de la remise de la certification.   

-
Par expérience X - -

Statistiques :

Statistiques
Année d'obtention de la certification Nombre de certifiés Nombre de certifiés par reconnaissance de l'expérience professionnelle
2020 25 -

Le certificateur n'habilite aucun organisme préparant à la certification

Historique des changements de certificateurs :

Historique des changements de certificateurs
Nom légal du certificateur Siret du certificateur Action Date de la modification
LEFEBVRE DALLOZ COMPETENCES 47916313100119 Est ajouté 28-09-2023

Certification(s) antérieure(s) :

Certification(s) antérieure(s)
Code de la fiche Intitulé de la certification remplacée
RS2564 Conseil en investissement et patrimoine - Approfondissement

Référentiel d'activité, de compétences et d'évaluation :