Accompagner un client particulier dans la réalisation de son bilan patrimonial
L'essentiel
Code(s) NSF
313 : Finances, banque, assurances, immobilier
Formacode(s)
41014 : Gestion patrimoine
Date d’échéance
de l’enregistrement
19-04-2026
| Nom légal | Siret | Nom commercial | Site internet |
|---|---|---|---|
| LEFEBVRE DALLOZ COMPETENCES | 47916313100044 | - | https://www.barchen.fr/ |
| LEFEBVRE DALLOZ COMPETENCES | 47916313100119 | - | - |
| LEFEBVRE DALLOZ EDUCATION | 80509113900032 | - | - |
Objectifs et contexte de la certification :
La certification « Accompagner un « client particulier » dans la réalisation de son bilan patrimonial » s’adresse aux conseillers clientèles banque-assurance-immobilier souhaitant acquérir cette compétence complémentaire et s’articule autour de trois activités principales :
- L’analyse de la situation patrimoniale d’un client.
- La recherche de solutions et l’élaboration de recommandations patrimoniales pour le client particulier.
- Le conseil et le suivi patrimonial du client particulier.
Pour réussir à guider ses clients, le conseiller doit avoir une vue globale du patrimoine de son client ainsi qu’une vue globale des possibilités vers lesquelles il pourra orienter ses clients. Le but étant d’établir un plan d’investissement à proposer à ce dernier. Cela implique des connaissances à la fois sur le plan financier mais également sur les plans juridique, fiscal et légal.
Compétences attestées :
- Recueillir et analyser les attentes d’un client en prenant en compte es documents officiels et les informations complémentaires à collecter ainsi que Les informations relatives au contexte familial du client
- Recenser l’ensemble des revenus du client (d’activité, du patrimoine, des rentes, …), en identifiant les actifs immobiliers et mobiliers (liquidités, titres, valeurs, …)
- Analyser la situation du client en termes d’épargne, de régime de retraite et de protection sociale
- Caractériser et analyser les offres de placement à disposition
- Optimiser les prélèvements fiscaux et sociaux du client
- Analyser les règles de dévolution successorale en lien avec la situation familiale du client
- Procéder aux estimations et aux calculs de revenus et d’imposition sur la base des options envisagées
- Formaliser et présenter ses recommandations de manière éclairée et réglementaire
- Organiser et piloter la mise en œuvre des recommandations retenues
Modalités du parcours de référence : 91 heures en présentiel
Modalités d'évaluation :
Etude de cas fictif sur l’analyse de la situation patrimoniale d’un client, l’élaboration de recommandations et leurs présentations avec une soutenance orale.
Références juridiques des règlementations d’activité :
Les références juridiques et réglementaires se portent sur :
- Lutte Contre le Blanchiment et le Financement du Terrorisme
- MIF2
- Directive Crédit Immobilier
- Directive sur la Distribution d’Assurance
- Autorité des marchés financiers (AMF)
Le cas échant, prérequis à l’entrée en formation :
La certification s’adresse aux conseillers clientèles Banque-assurance-immobilier souhaitant acquérir une compétence complémentaire dans la réalisation du bilan patrimonial c’un client particulier.
Pré-requis :
- Niveau de formation : Bac + 2 (niveau 5) dans le domaine de la certification
- Durée d’expérience professionnelle minimum : 2 ans dans le domaine de la certification
- Avoir obtenu la certification AMF
Le cas échant, prérequis à la validation de la certification :
Validité des composantes acquises :
| Voie d’accès à la certification | Oui | Non | Composition des jurys | Date de dernière modification |
|---|---|---|---|---|
| Après un parcours de formation sous statut d’élève ou d’étudiant | X | - | - | |
| En contrat d’apprentissage | X | - | - | |
| Après un parcours de formation continue | X |
Trois personnes seront désignées pour représenter le jury de certification :
Le jury sera responsable de la remise de la certification. |
- | |
| En contrat de professionnalisation | X | - | - | |
| Par candidature individuelle | X |
Trois personnes seront désignées pour représenter le jury de certification :
Le jury sera responsable de la remise de la certification. |
- | |
| Par expérience | X | - | - |
Aucune correspondance
| Date de décision | 19-04-2021 |
|---|---|
| Durée de l'enregistrement en années | 5 |
| Date d'échéance de l'enregistrement | 19-04-2026 |
Statistiques :
| Année d'obtention de la certification | Nombre de certifiés | Nombre de certifiés par reconnaissance de l'expérience professionnelle |
|---|---|---|
| 2020 | 25 | - |
Lien internet vers le descriptif de la certification :
Le certificateur n'habilite aucun organisme préparant à la certification
Historique des changements de certificateurs :
| Nom légal du certificateur | Siret du certificateur | Action | Date de la modification |
|---|---|---|---|
| LEFEBVRE DALLOZ COMPETENCES | 47916313100119 | Est ajouté | 28-09-2023 |
Certification(s) antérieure(s) :
| Code de la fiche | Intitulé de la certification remplacée |
|---|---|
| RS2564 | Conseil en investissement et patrimoine - Approfondissement |
Référentiel d'activité, de compétences et d'évaluation :
